單項選擇題批量開卡業(yè)務,開卡人在開立之日起()內(nèi)未到營業(yè)網(wǎng)點辦理激活手續(xù)且個人銀行賬戶余額為零,系統(tǒng)自動將其銀行賬戶。

A.一年
B.6個月
C.3個月
D.1個月


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1.單項選擇題批量開卡上門送卡正確的方式是()。

A.兩名有資質(zhì)的客戶經(jīng)理由一人領取卡和密碼信封前往
B.兩名外包大堂經(jīng)理分別領取卡和密碼信封前往
C.一名運營人員與一名有資質(zhì)的客戶經(jīng)理分別領取卡和密碼信封前往
D.兩名運營人員由一人領取卡和密碼信封共同前往

2.單項選擇題批量開卡銀行上門送卡方式,以下可以上門送卡人員是()。

A.兩名大堂經(jīng)理(外包)
B.一名運營人員
C.一名運營人員與一名具有資質(zhì)的客戶經(jīng)理(正式員工)
D.一名大堂經(jīng)理與一名客戶經(jīng)理(均非正式員工)

4.單項選擇題開卡網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)該次批量開卡業(yè)務異常的,應該出具()。

A.《批量開卡重新盡職調(diào)查通知書》
B.《單位批量開卡盡職調(diào)查報告》
C.《單位代理開立借記卡業(yè)務申請書》
D.《批量開卡結(jié)果明細表》

5.單項選擇題以下能上門為企業(yè)做批量開卡的盡職調(diào)查的人員是()。

A.我*行客戶經(jīng)理(我*行正式員工)
B.我*行大堂經(jīng)理(外包)
C.我*行柜員(我*行正式員工)
D.壽險客戶經(jīng)理(非正式員工)

6.單項選擇題批量開卡超期未領取的卡片做銷戶處理后,需將以下哪個資料作傳票附件()。

A.銷卡申請書
B.客戶經(jīng)理身份證復印件
C.上門送卡人員身份證復印件
D.單位代理開立借記卡業(yè)務申請書

7.單項選擇題如前次批量開卡盡職調(diào)查后,單位發(fā)生關鍵信息變更(如企業(yè)名稱變更、法定代表人/單位負責人、單位地址等)的,再次辦理批量開卡需要()

A.“實地走訪”盡職調(diào)查
B.“開立就職證明”盡職調(diào)查
C.無需盡職調(diào)查
D.客戶經(jīng)理出具保證聲明

8.單項選擇題“開立就職證明”的盡職調(diào)查方式適用于以下哪種情況()

A.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過半年的存量單位
B.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過一年的存量單位
C.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過兩年的存量單位
D.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過九個月的存量單位

9.單項選擇題關于批量開卡的風險提示,以下說法錯誤的是()。

A.由委托單位負責所提交的身份證件等資料的真實性、合法性和有效性,并對此承擔責任。
B.網(wǎng)點須審核批量開立密碼信封借記卡業(yè)務資料的完整性、一致性,并核對單位印鑒無誤。
C.網(wǎng)點須對單位授權(quán)經(jīng)辦人及開卡人的證件進行聯(lián)網(wǎng)核查,核驗身份證件的真實性。
D.網(wǎng)點在完成批量開卡后,無論是否送達客戶,可先將卡號信息提供給委托單位或客戶經(jīng)理。

10.單項選擇題批量開卡支持開立的賬戶是()

A.Ⅰ、Ⅱ類(一類、二類)賬戶
B.Ⅰ、Ⅲ類(一類、三類)賬戶
C.Ⅱ、Ⅲ類(二類、三類)賬戶
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類(一類、二類、三類)賬戶

最新試題

遠程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務,但無法辦理投資理財類業(yè)務

題型:判斷題

私自使用柜臺式遠程柜面模式外出辦理業(yè)務的,2年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關規(guī)定無關

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

銀行對客戶身份及交易意愿的核實采用遠程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場核實的方式進行,客戶對交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進行確認

題型:判斷題

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告上述可疑行為的具體要求,按照我*行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關規(guī)定執(zhí)行;向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求,按照當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求辦理

題型:判斷題

客戶申請保管箱服務時,各機構(gòu)應了解保管箱的實際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務管理制度核對個人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復印件或影印件

題型:判斷題

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定

題型:判斷題

未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機關要求的其他客戶身份信息的,可以開立賬戶和辦理相關業(yè)務

題型:判斷題