A.黑名單類
B.禁止準入類
C.有條件準入類
D.重點關(guān)注類

A.自被列為運營關(guān)注客戶之日起，三年內(nèi)未發(fā)現(xiàn)再次參與欺詐或其他不誠信交易行為。
B.積極配合我*行開展身份核實或盡職調(diào)查，對前期發(fā)現(xiàn)的風險問題已徹底整改，且未發(fā)現(xiàn)其他風險隱患。
C.完成重大資產(chǎn)重組，股本結(jié)構(gòu)及風險等級發(fā)生變更。
D.其他導致客戶風險等級發(fā)生變更的情況。

A.各級機構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應暫停需聯(lián)網(wǎng)核查的所有業(yè)務(wù)。
B.發(fā)生故障的各級機構(gòu)應采取其他適當方式驗證相關(guān)個人公民身份信息的真實性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；同時，應對故障期間辦理的有關(guān)業(yè)務(wù)以及客戶的聯(lián)系方式進行登記；故障排除后無需對相關(guān)個人的居民身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
C.各級機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚模梢罂蛻舫鍪酒渌行лo助證件；如經(jīng)佐證相關(guān)居民身份證確屬真實證件，營業(yè)網(wǎng)點應留存相關(guān)證件復印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，故障排除后及時對相關(guān)個人的居民身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
D.應留存相關(guān)證件復印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過進一步核實屬虛假證件，各級機構(gòu)應立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應的補救措施。

A.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
B.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
D.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
E.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。

A.密碼重置、重寫磁條、掛失業(yè)務(wù)、解除掛失；
B.更換預留印鑒、身份確認；
C.以折換卡、以卡換折、同卡號換卡；
D.修改取款方式、個人遺失或更換預留個人印章或更換簽字人；

A.銀行賬戶業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
C.反洗錢業(yè)務(wù)
D.其他業(yè)務(wù)

A.開卡6個月后未激活比例超過該批次開卡總數(shù)的20%
B.激活后滿6個月仍未按開卡用途使用或20%以上賬戶無交易發(fā)生
C.批量卡的交易用途與單位申請用途不符；
D.持卡人明確書面表示非本人意愿開卡；
E.所提供的持卡人資料或信息（如：手機、固話、身份證件、地址等）明顯不符或為虛假。

A.«單位代理開立借記卡業(yè)務(wù)申請書»
B.«批量開卡結(jié)果明細表»或«簽領(lǐng)表»
C.«單位批量開卡盡職調(diào)查報告»
D.單位授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證復印件及開卡人有效身份證復印件

A.據(jù)前次批量開卡超過7個月的存量單位。
B.委托單位企業(yè)名稱變更。
C.委托單位法定代表人/單位負責人變更。
D.委托單位地址變更。

A.客戶經(jīng)理可以任意選擇“實地走訪”和“開立就職證明”的方式進行盡調(diào)。
B.客戶經(jīng)理實地走訪方式的盡調(diào)照片需包括與經(jīng)營辦公場所的共同合影。
C.客戶經(jīng)理需確認«批量開卡員工就職證明»完整性，逐一核實員工情況，確認申請開卡的員工與單位簽有勞動合同后簽字確認。
D.經(jīng)辦柜員負責審核客戶經(jīng)理盡調(diào)資料及簽章齊全。