多項選擇題下列對于自主支付貸款用途合規(guī)監(jiān)管應(yīng)采取的工作包括（）。

A．填寫交易證明
B．歸集交易證明
C．審查交易證明
D．勾對交易證明


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題客戶信息監(jiān)管的主要工作目標包括（）。

A．確?？蛻舻盅盒畔⒄鎸?，農(nóng)業(yè)銀行管理的抵（質(zhì)）押品的物品屬性合法、足值
B．確保貸款存續(xù)期間客戶聯(lián)絡(luò)方式始終有效
C．盡早發(fā)現(xiàn)虛假貸款或冒名貸款等風險隱患
D．確?？蛻舻盅簷?quán)證辦理及時，避免抵押價值懸空

2.多項選擇題以下對于個人貸款貸后管理主要工作的表述中正確的包括（）。

A．個人貸款貸后管理工作主要包括授信執(zhí)行、抵押登記、批量監(jiān)管、風險處理、信用收回等內(nèi)容
B．批量監(jiān)管是貸后管理工作的核心，通過批量監(jiān)管可提前識別出具有潛在風險隱患的信貸資產(chǎn)
C．現(xiàn)場檢查對批量監(jiān)測出的風險進行驗證，風險處置對經(jīng)過驗證確定存在的風險信號進行分級預警
D．信用收回通過采取催收、清收、訴訟等手段最終達到消除風險的目的

3.多項選擇題個貸業(yè)務(wù)的具體特點決定了個貸業(yè)務(wù)必須采取批量管理的模式，以下關(guān)于個人貸款特點的說法中正確的包括（）。

A．個人貸款筆數(shù)眾多
B．個人貸款筆均金額相對較小
C．個人貸款期限相對較長
D．個人貸款不良率相對較高

4.多項選擇題關(guān)于個人消費類貸款的逾期清收工作，以下表述正確的包括（）。

A．逾期60天（含）以內(nèi)，由個貸中心對客戶進行短信或電話催收，善意提示客戶還款
B．逾期61天至90天（含）。由經(jīng)營行對客戶進行上門催收，督促客戶落實還款計劃并簽收催收回執(zhí)
C．逾期超過90天的，可采取自訴或委外等司法訴訟手段進行清收
D．如果客戶存在惡意逾期、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的情況，可立刻啟動司法訴訟

5.多項選擇題違約收回的主要手段包括（）

A．短信催收
B．電話催收
C．上門催收
D．法律訴訟

6.多項選擇題在下列信用收回方式中，屬于非違約收回的包括（）。

A．業(yè)務(wù)變更
B．正常收回
C．逾期清收
D．提前還款

8.多項選擇題關(guān)于個人貸款風險信號導入工作，以下表述正確包括（）。

A．對于批量監(jiān)管、延伸檢查中發(fā)現(xiàn)風險信號的，由風險預警信息的經(jīng)辦行將風險信號逐筆錄入C3
B．對于批量監(jiān)管、延伸檢查中發(fā)現(xiàn)風險信號的，由風險預警信息的發(fā)布行將風險信號逐筆錄入C3
C．對于盡職監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)風險信號的，由被出具底稿的被監(jiān)督行將風險信號逐筆錄入C3
D．對于盡職監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)風險信號的，由出具底稿的監(jiān)督檢查行將風險信號逐筆錄入C3

10.多項選擇題合作商定期檢查中需檢查的內(nèi)容包括（）。

A．合作機構(gòu)經(jīng)營狀況
B．合作機構(gòu)保證金的落實情況
C．合作機構(gòu)代償情況
D．專業(yè)市場的市場經(jīng)營情況