A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動(dòng)戶款項(xiàng)
B、柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
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A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
A、原則2內(nèi)部審計(jì)的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風(fēng)險(xiǎn)識別評估
D、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
A、原則1董事會(huì)的角色
B、原則4風(fēng)險(xiǎn)識別評估
C、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風(fēng)險(xiǎn)管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
D、披露操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息，使得交易對手和投資者了解
操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有若干原則，采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則（）。
A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險(xiǎn)
A、柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退
B、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退
C、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面
A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核
A、重利潤輕風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)
B、對于已熟悉后臺監(jiān)控的員工應(yīng)謹(jǐn)慎調(diào)任前臺交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對異常利潤等風(fēng)險(xiǎn)信號的關(guān)注對于及時(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要
A、外部欺詐
B、就業(yè)制度和工作場所安全事件
C、執(zhí)行、交割和流程管理事件
D、內(nèi)部欺詐
A、員工
B、內(nèi)部程序
C、IT系統(tǒng)
D、外部事件
最新試題
在做信貸資產(chǎn)減值測試時(shí)，預(yù)計(jì)保證人產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時(shí)，應(yīng)以保證人歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、代償記錄為基礎(chǔ)，審慎評估其未來經(jīng)營狀況，充分考慮代償意愿的影響。同一借款人多筆貸款對應(yīng)同一個(gè)保證人的，應(yīng)根據(jù)貸款本金占比分解填報(bào)。預(yù)測時(shí)主要考慮哪些因素？
某市分行2009年3月末**市分行法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)表報(bào)表類型：年報(bào)以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù)，該市分行2009年底撥備計(jì)劃控制數(shù)在36億元左右，2009年一季度新增法人貸款近40億元，其中新增正常法人約43億元，關(guān)注法人減少3億元，不良減少近7000萬元；正常法人撥備率約0.8%，關(guān)注法人撥備率約2%，法人不良撥備率約30%，個(gè)人撥備率約1%。簡要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。
2008年末，某企業(yè)在我*行1筆貸款余額2000萬元，2009年1月15日，我*行該貸款辦理了借新還舊，同日，我*行對其簽發(fā)一筆20%保證金的500萬元面額銀行承兌匯票，期限6個(gè)月。2009年4月20日，監(jiān)管人員在監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)由于經(jīng)辦人員的失職，新的合同和借據(jù)均未經(jīng)借款人和擔(dān)保人簽字、蓋章，該企業(yè)的信貸檔案中，存有銀行承兌匯票對應(yīng)交易發(fā)票和貿(mào)易合同，貿(mào)易合同交易對手為該企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)，但經(jīng)監(jiān)管人員與稅務(wù)部門核實(shí)，該交易發(fā)票已經(jīng)開票企業(yè)注銷。4月21日，該企業(yè)貸款結(jié)息后，利息全額收回，無結(jié)欠利息。4月22日，風(fēng)險(xiǎn)分類人員對該企業(yè)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，經(jīng)法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類管理系統(tǒng)和第二還款來源保障度評價(jià)系統(tǒng)測評，該企業(yè)客戶評價(jià)得分為805分，貸款債項(xiàng)評價(jià)均880分，銀行承兌匯票債項(xiàng)得分為860分。若你作為風(fēng)險(xiǎn)審核人員，你認(rèn)為該企業(yè)的貸款和銀行承兌匯票應(yīng)認(rèn)定為何種級次并說明理由，對該企業(yè)信貸資產(chǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建議采取何種風(fēng)險(xiǎn)化解措施。
省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問題的會(huì)議紀(jì)要》中強(qiáng)調(diào)，省、市分行都必須保留信用、操作、市場風(fēng)險(xiǎn)專門委員會(huì)。
中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，不同級別的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理可根據(jù)相關(guān)規(guī)定享有與專業(yè)類崗位的高級、專業(yè)、助理員／師相應(yīng)的待遇。
在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐方面，總行今年正在進(jìn)行二級分行風(fēng)險(xiǎn)主管派駐制試點(diǎn)。
在做信貸資產(chǎn)減值測試時(shí)，預(yù)計(jì)借款人自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時(shí)，應(yīng)以其歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、還款記錄等為基礎(chǔ)，審慎評估其未來經(jīng)營狀況，充分考慮還款意愿的影響。同一借款人有多筆貸款的，應(yīng)根據(jù)貸款本金占比分解填報(bào)。分別寫出在與借款人訂立還款計(jì)劃的和未與借款人訂立還款計(jì)劃的兩種不同情況下，在同時(shí)滿足以下條件的前提下，可按照還款計(jì)劃作為現(xiàn)金流入預(yù)計(jì)結(jié)果。
對經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議審議，主任委員審批結(jié)果為否決的風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，有關(guān)單位可口頭提請復(fù)議。
市場風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過將市場風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)收益率的最大化。
二級分行在做減值測試審核時(shí)，單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位，按憑證復(fù)核”的原則，避免同一客戶、相同擔(dān)保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復(fù)核應(yīng)分別重點(diǎn)考慮什么因素？