單項(xiàng)選擇題2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元，由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后，該公司發(fā)生重大事故，法人代表車禍死亡，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無(wú)抵押物，處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。這是（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.人員
B.內(nèi)部程序
C.系統(tǒng)
D.外部事件


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2.單項(xiàng)選擇題因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（）。

A.執(zhí)行交割和流程管理
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)
C.營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

4.單項(xiàng)選擇題因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（）。

A.執(zhí)行交割和流程管理
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)
C.營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

5.單項(xiàng)選擇題因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行份內(nèi)義務(wù)（如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（）。

A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)
C.營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

6.單項(xiàng)選擇題違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（）。

A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全
B.內(nèi)部欺詐
C.外部欺詐
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

7.單項(xiàng)選擇題第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（）。

A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)
C.外部欺詐
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

9.單項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括（），但不包括（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

險(xiǎn)經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù)，開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件，但無(wú)聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項(xiàng)匯出，與之對(duì)應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號(hào)與客戶填寫的個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上不一致，這說明該網(wǎng)點(diǎn)在（）方面存在問題。

題型：多項(xiàng)選擇題

柜面業(yè)務(wù)應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系，首筆貸款5000萬(wàn)元，期限一年，用途為購(gòu)手機(jī)，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：（1）借款人財(cái)務(wù)報(bào)表中存在的明顯問題未予揭示；（2）貸款被挪用；（3）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度，上述問題可以提煉為操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的有：（）

題型：多項(xiàng)選擇題

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查重要空白憑證時(shí)，應(yīng)（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

下列類別風(fēng)險(xiǎn)的控制要點(diǎn)描述正確的有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

檢查電子銀行開戶資料時(shí)，對(duì)于企業(yè)客戶資料應(yīng)（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

RCSA的實(shí)施最終要形成兩個(gè)報(bào)告，一是RCSA總結(jié)報(bào)告，二是控制優(yōu)化方案實(shí)施總結(jié)報(bào)告，總結(jié)報(bào)告主要內(nèi)容包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)金庫(kù)管庫(kù)員王某曾掌管過兩把鑰匙，這不能說明金庫(kù)的（）出現(xiàn)了問題。

題型：多項(xiàng)選擇題

柜員崗位設(shè)置上不相容的崗位包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的起點(diǎn)，準(zhǔn)確的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基于（）。

題型：多項(xiàng)選擇題