判斷題操作風(fēng)險點(diǎn)的風(fēng)險信號能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險因素可能存在，但不一定實(shí)際存在。

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1.多項選擇題某公司通過偽造購銷合同、增值稅發(fā)票、背書等手段制造虛假的交易背景，并以假的質(zhì)押物騙取某銀行開出銀行承兌匯票2000萬元。從操作風(fēng)險管理角度來看，（）。

A．這是一起由內(nèi)部人員因素引起的操作風(fēng)險
B．這是一起由外部事件引起的操作風(fēng)險
C．某公司鉆銀行忽視客戶資料真實(shí)性審查的漏洞，編造虛假資料是此事件發(fā)生的根本原因
D．該事件屬于外部欺詐

4.多項選擇題以下屬于外部事件導(dǎo)致的操作風(fēng)險有。（）

A.火災(zāi)
B.地震
C.恐怖襲擊
D.洪水

5.多項選擇題操作風(fēng)險的損失形態(tài)包括。（）

A.法律成本、監(jiān)管罰沒
B.資產(chǎn)損失、對外賠償
C.追索失敗、賬面減值
D.由操作風(fēng)險事件引發(fā)的其他損失

6.多項選擇題關(guān)于操作風(fēng)險識別，下列說法正確的是（）。

A.對風(fēng)險隱患進(jìn)行事前識別，是指對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件進(jìn)行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容
B.對風(fēng)險事件進(jìn)行事后識別，是指對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件進(jìn)行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容
C.對風(fēng)險隱患進(jìn)行事前識別，是指對影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的潛在風(fēng)險隱患進(jìn)行查找、鑒別的過程
D.對風(fēng)險事件進(jìn)行事后識別，是指對影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的潛在風(fēng)險隱患進(jìn)行查找、鑒別的過程

7.多項選擇題操作風(fēng)險點(diǎn)的內(nèi)容維度包括（）。

A．業(yè)務(wù)品種/管理活動、業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié)
B.風(fēng)險點(diǎn)名稱、風(fēng)險因素
C.風(fēng)險信號、風(fēng)險類別
D.控制意見、現(xiàn)有控制措施、措施來源

8.多項選擇題以下關(guān)于操作風(fēng)險管理，說法正確的有。（）

A.控制評價是指根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對現(xiàn)有控制活動的質(zhì)量和執(zhí)行程度進(jìn)行評價并確定控制效果等級的過程
B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是進(jìn)行操作風(fēng)險監(jiān)測的重要工具，成因類的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)都是先導(dǎo)指標(biāo)，結(jié)果類的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)都是滯后指標(biāo)
C.事中指標(biāo)主要用于風(fēng)險事件發(fā)生過程中實(shí)時跟蹤事件進(jìn)展。在IT風(fēng)險方面，事中指標(biāo)往往很有效用
D.損失分布法中，損失分布由兩個因子決定：損失事件發(fā)生的頻率和發(fā)生事件后損失的嚴(yán)重程度

9.多項選擇題以下屬于操作風(fēng)險評估方法的（）

A.調(diào)查問卷法
B.情景分析法
C.隨機(jī)法
D.引導(dǎo)會議法

10.多項選擇題以下關(guān)于操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，說法正確的有（）

A.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險計量系統(tǒng)使用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)包括公開數(shù)據(jù)、銀行業(yè)共享數(shù)據(jù)等
B.商業(yè)銀行之間匯總、管理和共享使用內(nèi)部數(shù)據(jù)，應(yīng)遵循事先確定的書面規(guī)則
C.損失數(shù)據(jù)收集采取“零起點(diǎn)”收集，所有的操作風(fēng)險事件不論金額大小均屬于收集范圍
D.商業(yè)銀行對由一個中心控制部門（如信息科技部門）或由跨業(yè)務(wù)條線及跨期事件引起的操作風(fēng)險損失，應(yīng)制定合理具體的損失分配標(biāo)準(zhǔn)