多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售人員培訓(xùn)可采用方式包括()。

A.總行集中培訓(xùn)
B.總行銷售前產(chǎn)品培訓(xùn)
C.網(wǎng)絡(luò)、遠(yuǎn)程培訓(xùn)
D.銷售人員自學(xué)


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1.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售與客戶聯(lián)絡(luò)和信息傳遞主要通過(guò)以下那些方式進(jìn)行()。

A.通過(guò)我行對(duì)外門戶網(wǎng)站(www.abchinA.com)公告形式進(jìn)行披露
B.通過(guò)各理財(cái)產(chǎn)品銷售網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外公告形式進(jìn)行披露
C.通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行等電子銀行渠道查詢或公告形式進(jìn)行披露
D.通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信、電子郵件形式進(jìn)行披露

3.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品信息披露包括()。

A.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
B.產(chǎn)品發(fā)行公告
C.產(chǎn)品收益分派、到期兌付公告
D.產(chǎn)品定期運(yùn)作報(bào)告

4.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)妥善保管的資料有()。

A.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷
B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
C.理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議
D.理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)申購(gòu)委托書(shū)

5.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品柜面認(rèn)購(gòu),客戶需持以下哪些資料()。

A.貸記卡
B.有效身份證
C.定期一本通
D.借記卡或活期存折

6.多項(xiàng)選擇題一套完整的理財(cái)業(yè)務(wù)合同包括()。

A.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷
B.理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議
C.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
D.理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)申購(gòu)委托書(shū)

7.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)遵循“了解你的客戶(KYC)”的原則,全面了解客戶以下哪些信息()。

A.年齡、職業(yè)、家庭狀況
B.身高、體重
C.投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況
D.金融消費(fèi)習(xí)慣

8.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)銷售人員目標(biāo)客戶的發(fā)掘可通過(guò)以下那些途徑()。

A.根據(jù)日常收集的客戶信息,鎖定目標(biāo)客戶
B.借助我行客戶信息管理系統(tǒng)(PCRM)、理財(cái)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)(CFE.分析客戶數(shù)據(jù),確定目標(biāo)客戶
C.與對(duì)公客戶經(jīng)理或柜臺(tái)人員組成營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶并推薦給營(yíng)銷人員
D.通過(guò)其他方式發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶

9.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售,客戶需要簽署的材料包括()。

A.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(含產(chǎn)品適合度評(píng)估)
B.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷
C.理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議
D.產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)委托書(shū)

10.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售人員必須熟悉了解的產(chǎn)品要素包括()。

A.產(chǎn)品期限
B.預(yù)期收益率及測(cè)算方法
C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)類型與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)
D.最不利的投資情形和投資結(jié)果

最新試題

對(duì)于單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的,柜員應(yīng)聽(tīng)從并執(zhí)行。

題型:判斷題

柜員號(hào)管理實(shí)行“一號(hào)一人”,柜員號(hào)可以隨時(shí)變更。

題型:判斷題

電子驗(yàn)印系統(tǒng)既可對(duì)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行驗(yàn)印,也可對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)等實(shí)物憑證進(jìn)行驗(yàn)印。

題型:判斷題

柜員號(hào)管理實(shí)行“一號(hào)一人”,柜員號(hào)的使用應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。

題型:判斷題

柜員間現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)由()或()審批后,在記賬憑證上簽名確認(rèn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。

題型:判斷題

自助業(yè)務(wù)發(fā)生的錯(cuò)賬應(yīng)由()或()進(jìn)行掛賬。

題型:多項(xiàng)選擇題

日終,柜員采用“不清零”方式的,現(xiàn)金箱交金庫(kù)保管;采用“清零”方式的,現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納,由主出納繳存金庫(kù)統(tǒng)一保管,“清零”后柜員現(xiàn)金箱可入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或金庫(kù)保管。

題型:判斷題

對(duì)柜員指紋異常經(jīng)多次采集仍比對(duì)失敗的,經(jīng)柜員所屬支行和二級(jí)分行審批批準(zhǔn)后,可采用“密碼+主管指紋授權(quán)認(rèn)證”方式登錄ABIS系統(tǒng)。當(dāng)柜員簽到采用“密碼+主管指紋授權(quán)認(rèn)證”時(shí),該柜員及主管對(duì)柜員號(hào)下的所有業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。

題型:判斷題

三級(jí)主管、二級(jí)主管、一級(jí)主管、普通柜員及系統(tǒng)柜員的新增、修改、刪除,由九級(jí)主管負(fù)責(zé)。

題型:判斷題