多項選擇題個人結(jié)售匯交易符合下列任何一類行為標準的，應被認為進行了分拆結(jié)售匯交易：（）

A.5人（含）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯，且結(jié)匯金額均接近年度總額，并每人劃轉(zhuǎn)接近年度總額的等值人民幣資金至同一個人或機構(gòu)賬戶
B.5人（含）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購匯，且購匯金額均接近年度總額，并每人匯出接近年度總額的外匯資金至境外同一個人或機構(gòu)，或劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同一個人
C.5人（含）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購匯，且購匯金額均接近年度總額，其在購匯前均收到來源于同一個人或機構(gòu)劃轉(zhuǎn)的接近年度總額的等值人民幣資金
D.5人（含）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯，且結(jié)匯金額均接近年度總額，其在結(jié)匯前均收到來源于境外同一個人或機構(gòu)接近年度總額的外匯匯款，或境內(nèi)同一個人接近年度總額的外匯劃轉(zhuǎn)


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1.多項選擇題銀行應當建立與“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”原則相適應的內(nèi)部管理制度，具體包括：（）。

A.建立完整的審核政策、決策機制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務操作程序，明確盡職要求
B.采取培訓等各種有效方式和途徑，使工作人員明確結(jié)售匯業(yè)務風險控制要求，熟悉工作職責和盡職要求
C.建立工作盡職問責制，明確規(guī)定各個部門、崗位的職責，對違法、違規(guī)造成的風險進行責任認定，并進行相應處理
D.加強國際收支統(tǒng)計監(jiān)測，建立國際收支應急保障制度

2.多項選擇題以下屬于外幣兌回業(yè)務的是：（）

A.教師李某從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔
B.美國人約翰持美元來中國旅游，在銀行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民幣兌成歐元現(xiàn)鈔
C.美國人約翰持美元來中國旅游，在銀行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民幣兌成美元現(xiàn)鈔
D.美國人約翰持美元來中國旅游，在銀行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元匯回美國

3.多項選擇題境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下境外投資收益結(jié)匯超過年度總額，應提供（）等證明材料。

A.境外投資外匯登記證明文件
B.利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明
C.個人收入證明
D.個人收入納稅憑證

4.多項選擇題關(guān)于結(jié)售匯統(tǒng)計基本原則，以下說法正確的是：（）

A.居民個人和居民機構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金來源
B.居民個人和居民機構(gòu)辦理售匯按外匯資金用途
C.非居民個人和非居民機構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金來源
D.非居民個人和非居民機構(gòu)辦理售匯按人民幣資金來源

5.多項選擇題個人匯轉(zhuǎn)鈔實現(xiàn)系統(tǒng)自動計收價差的范圍包括（）。

A.外幣轉(zhuǎn)賬
B.外幣取現(xiàn)
C.外幣結(jié)清關(guān)戶
D.外幣行內(nèi)匯款

6.多項選擇題某客戶結(jié)匯超過年度總額辦理贍家款結(jié)匯，銀行須審核以下證明材料：（）

A.直系親屬關(guān)系證明
B.本人有效身份證件
C.境外給付人相關(guān)收入證明
D.境外給付人有效身份證件

8.多項選擇題我-行西聯(lián)匯款匯入?yún)R款可解付幣種包括（）。

A.港幣
B.美元
C.英鎊
D.歐元

9.多項選擇題客戶在買房的時候還是中國國籍，買房后拿了美國永久居留證，現(xiàn)在賣房，然后把錢匯出至客戶本人在國外的賬戶需要提供以下什么材料？（）

A.房屋買賣合同
B.房產(chǎn)轉(zhuǎn)移證明
C.外國永久居留權(quán)證明
D.房產(chǎn)出售收入
E.本人有效身份證件
F.外匯局資本項目信息系統(tǒng)打印的核準件

10.多項選擇題“中銀智匯”產(chǎn)品的特點包括（）。

A.全程優(yōu)先處理
B.可追蹤反饋
C.費用透明
D.信息可完整傳遞