多項(xiàng)選擇題《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》所稱商業(yè)銀行,是指在中華人民共和國境內(nèi)的()。

A.商業(yè)銀行
B.城市信用合作社
C.農(nóng)村信用合作社
D.經(jīng)批準(zhǔn)的專門從事信貸業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)


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1.多項(xiàng)選擇題中國人民銀行分支行有下列行為之一的,上級(jí)行可視情節(jié)輕重給予警告并責(zé)令改正,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予行政處分()

A.下級(jí)行未按規(guī)定向上級(jí)行提供信息數(shù)據(jù)資料
B.沒有及時(shí)給符合條件的申請(qǐng)人發(fā)放貸款卡
C.檢查和年審時(shí)占?jí)航杩钊速J款卡超過規(guī)定時(shí)間
D.泄露借款人或金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密
E.ee

2.多項(xiàng)選擇題借款人有下列情形之一者,中國人民銀行應(yīng)將其所持貸款卡注銷()

A.借款人被宣告破產(chǎn)
B.借款人解散
C.借款人依法被撤銷
D.借款人有嚴(yán)重違反《銀行信貸登記咨詢管理辦法》的行為
E.ee

3.多項(xiàng)選擇題征信機(jī)構(gòu)有下列()情形之一的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。

A.上一年度發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的
B.出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的
C.出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況異?;蛘邍?yán)重虧損的
D.被大量投訴的
E.未按《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的
F.中國人民銀行認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形

4.多項(xiàng)選擇題個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列()材料。

A.個(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表;個(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性論證報(bào)告,包括擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場分析和經(jīng)營方針等;
C.針對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施;個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明
D.擬任職的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履歷材料。中國人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定

5.多項(xiàng)選擇題設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu),除應(yīng)當(dāng)符合《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)具備以下()條件。

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)
B.有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度
C.個(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)
D.注冊(cè)資本不少于人民幣3000萬元(應(yīng)為不少于5000萬元)

6.多項(xiàng)選擇題出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人為單位的,應(yīng)填寫哪些內(nèi)容()。

A.單位的法定注冊(cè)名稱
B.單位的注冊(cè)地址
C.單位的法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名
D.ee單位的組織機(jī)構(gòu)代碼或金融機(jī)構(gòu)代碼
E.單位的工商注冊(cè)碼

7.多項(xiàng)選擇題征信中心應(yīng)按照()的要求,根據(jù)生效的法院判決或裁定撤銷應(yīng)收賬款質(zhì)押登記或異議登記。

A.出質(zhì)人
B.其他利害關(guān)系人
C.質(zhì)權(quán)人
D.ee

8.多項(xiàng)選擇題有下列哪些情形之一的,不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員()。

A.因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰
B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年的
C.最近3年有犯罪記錄
D.最近3年有重大行政處罰記錄

10.多項(xiàng)選擇題構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制,要加強(qiáng)以下幾點(diǎn)工作()。

A.加強(qiáng)對(duì)授信主體的獎(jiǎng)勵(lì)和激勵(lì)
B.加強(qiáng)對(duì)失信主體的約束和懲戒
C.建立失信行為有獎(jiǎng)舉報(bào)制度
D.建立多部門、跨地區(qū)信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制

最新試題

依據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,向征信機(jī)構(gòu)查詢個(gè)人信息的,應(yīng)當(dāng)取得信息主體本人的書面同意并()

題型:單項(xiàng)選擇題

能夠查詢征信中心個(gè)人信用報(bào)告的有效證件包括()

題型:多項(xiàng)選擇題

中國人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告中客戶名下信用卡的“24個(gè)月還款狀態(tài)”的含義是()

題型:單項(xiàng)選擇題

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)獲取的個(gè)人金融信息,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照系統(tǒng)規(guī)定的用途使用,不得違反規(guī)定查詢和濫用。

題型:判斷題

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確??蛻魝€(gè)人金融信息安全,防止信息泄露和濫用。

題型:判斷題

王某向A銀行申請(qǐng)貸款受阻,被告知其配偶有不良信用記錄,王某遂打電話托B商業(yè)銀行好友張某幫忙查其配偶個(gè)人信用報(bào)告,并通過微信提供了配偶身份證照片,張某于是在人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)中查詢了其配偶個(gè)人信用報(bào)告,并將查詢結(jié)果反饋給了王某,對(duì)于張某該種行為,下列判斷正確的是()

題型:多項(xiàng)選擇題

以下對(duì)中國人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告中“查詢記錄”表述正確的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

異議處理指當(dāng)客戶認(rèn)為本人的個(gè)人信用報(bào)告中的信用信息存在錯(cuò)誤時(shí),可以向中國銀行或中國人民銀行提出投訴。

題型:判斷題

各級(jí)機(jī)構(gòu)的征信管理員、交易柜員、查詢柜員須遵守相關(guān)(),對(duì)通過該柜員設(shè)置而在人行征信中心數(shù)據(jù)庫中查詢得到的()保密。

題型:單項(xiàng)選擇題

目前居民可通過中國人民銀行征信中心互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人信用信息服務(wù)平臺(tái)查詢個(gè)人信用報(bào)告。

題型:判斷題