多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在與客戶會(huì)談之前應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備所需的介紹性資料，這些介紹性資料主要包括（）。

A.所在機(jī)構(gòu)的宣傳和介紹材料
B.所在機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件
C.所在機(jī)構(gòu)從事理財(cái)業(yè)務(wù)的許可文件
D.理財(cái)規(guī)劃師個(gè)人職業(yè)資格文件
E.理財(cái)方案樣本


你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題貨幣市場基金雖有"準(zhǔn)儲(chǔ)蓄"之稱，但它與儲(chǔ)蓄還是有差別，具體表現(xiàn)在（）。

A.銀行存款利息收入要繳納20%的利息稅，但持有貨幣市場基金所獲得的收入可享受免稅政策
B.銀行定期儲(chǔ)蓄雖然有較高的收益率，但流動(dòng)性不足，活期存款雖然能夠隨時(shí)存取，但稅后利息低，而貨幣市場基金的流動(dòng)性較高，同時(shí)收益也相對(duì)較高
C.銀行活期儲(chǔ)蓄是按月計(jì)算復(fù)利，而貨幣市場基金是按日計(jì)算復(fù)利
D.二者收益率都較高
E.二者流動(dòng)性都較強(qiáng)

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于保單質(zhì)押融資的說法正確的是（）。

A.保單質(zhì)押貸款，是保單所有者以保單作為質(zhì)押物，按照保單現(xiàn)金價(jià)值的一定比例獲得短期資金的一種融資方式
B.投保人可以把保單直接質(zhì)押給保險(xiǎn)公司，直接從保險(xiǎn)公司取得貸款
C.投保人可以把保單質(zhì)押給銀行，由銀行支付貸款給借款人
D.所有的保單都可以質(zhì)押
E.醫(yī)療保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)合同可以質(zhì)押

3.多項(xiàng)選擇題在分析客戶現(xiàn)金需求的基礎(chǔ)上，理財(cái)規(guī)劃師接下來的工作就是進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃了。對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃有一定的程序可依，通常來說，現(xiàn)金規(guī)劃包含三個(gè)步驟，分別是（）。

A.將客戶的每月支出3～6倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進(jìn)行配置
B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式，解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報(bào)告，交付客戶
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于信用卡的說法下列正確的是（）。

A.必須有良好的信用記錄，銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進(jìn)行短期融資涉及多種費(fèi)用，如年費(fèi)、利息和手續(xù)費(fèi)等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資

5.多項(xiàng)選擇題通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo)，它們是（）。

A.七日年化收益率
B.每萬份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費(fèi)率的高低

6.多項(xiàng)選擇題在與客戶會(huì)談之前，理財(cái)規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的財(cái)務(wù)資料，這些材料通常包括（）。

A.個(gè)人的記賬記錄
B.對(duì)賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險(xiǎn)單
E.納稅憑證

7.多項(xiàng)選擇題根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行制定的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。

A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券
D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購
E.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

8.多項(xiàng)選擇題個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式。下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說法正確的是（）。

A.分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5萬元
C.最低支取金額為5萬元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取

9.多項(xiàng)選擇題現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（）。

A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)
B.在國際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次（M）
C.持有現(xiàn)金的收益率低
D.持有現(xiàn)金的收益率高
E.在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會(huì)貶值