多項選擇題理財師在與客戶進行電話預約時需告訴客戶會談時要攜帶的相關(guān)資料，這些資料包括（）。

A.個人的記賬記錄
B.對賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險單
E.納稅憑證


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1.多項選擇題財產(chǎn)風險的衡量包括財產(chǎn)直接損失及因財產(chǎn)損毀而引起的間接經(jīng)濟損失，對這一風險衡量的指標包括（）。

A.實際現(xiàn)金價值
B.重置成本
C.損失補償金
D.直接損失
E.相關(guān)費用

3.單項選擇題為了最大限度地減少逆選擇，合格員工能夠得到的團體壽險的保額通常是由某一體系確定的，員工不能自由選擇。下列哪一項因素不是用來確定團體保障的保額（）。

A.適用于個別員工的某一固定金額
B.員工報酬的函數(shù)
C.員工職位的函數(shù)
D.員工服務(wù)期限的函數(shù)

4.單項選擇題下列哪一項不屬于團體保險機制的優(yōu)勢（）。

A.能夠非常有效地滿足員工福利的需求
B.集中分配技術(shù)的使用將保障擴展到大量擁有很少或根本沒有壽險和健康保險的人身上
C.保障擴展到大量的不可保的個人身上
D.往往不需要支付大部分成本

5.單項選擇題下列哪一項不屬于團體保險的特征（）。

A.以團體核保代替?zhèn)€人核保
B.合同設(shè)計的靈活性
C.較高的管理成本
D.使用經(jīng)驗費率

6.單項選擇題人壽保險信托依其分類標準的不同，具有不同的分類。依據(jù)人壽保險信托主要目的的不同，可分為（）。

A.自益人壽保險信托與他益人壽保險信托
B.個人型人壽信托與事業(yè)型人壽信托
C.消極人壽保險信托與積極人壽保險信托
D.無財源人壽保險信托和有財源人壽保險信托

7.單項選擇題下列哪種情況采用人壽保險信托的適用性不強（）。

A.受益人是未成年人或?qū)儆谏鐣鮿萑后w（如心智障礙者）
B.當保險金額較大，存在多個受益人時，因為信托財產(chǎn)具有其獨立性特征，也就是說，一旦把保險金成立信托財產(chǎn)后，受益人就可依照信托的內(nèi)容，享受信托財產(chǎn)的利益，任何人都不能再對信托財產(chǎn)強制執(zhí)行
C.當投保人是企業(yè)經(jīng)營者時
D.當投保人是企業(yè)管理者時

8.單項選擇題下列哪一項不屬于人壽保險信托的形式（）。

A.以信托財產(chǎn)支付保險費，但保險金不成為信托財產(chǎn)
B.以信托財產(chǎn)支付保險費，但保險金成為信托財產(chǎn)
C.保險費由信托財產(chǎn)支出，而且保險金成立信托財產(chǎn)
D.以保險金作為信托財產(chǎn)，但保險費要由投保人另付

9.單項選擇題在父母保障未成年子女生活的人壽保險信托中，一般父母為委托人，子女為受益人。這種情況屬于（）。

A.自益人壽保險信托
B.他益人壽保險信托
C.無財源人壽保險信托
D.事業(yè)保險信托