單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后，初步達(dá)成以下共識(shí)：（1）由于目前物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮，預(yù)計(jì)他可以活到82歲。（3）王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。（4）王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式，在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。（5）王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來(lái)源，則采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平，則他每年應(yīng)追加投資（）萬(wàn)元。

A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1.1


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3.單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后，初步達(dá)成以下共識(shí)：（1）由于目前物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮，預(yù)計(jì)他可以活到82歲。（3）王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。（4）王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式，在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。（5）王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來(lái)源，則采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)為了保證退休后保持較高的生活水平，他調(diào)整了自己的投資規(guī)劃，并且每年增加5000元的投資，則到退休時(shí)他的賬戶余額為（）萬(wàn)元。

A.170.47
B.171.78
C.173.47
D.175.47

8.單項(xiàng)選擇題楊先生今年的年齡是35歲，他打算在65歲時(shí)退休。他想聘請(qǐng)一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師為他量身定做一個(gè)退休規(guī)劃方案，為的是在退休后仍然能夠保持較高的生活水平。楊先生通討與理財(cái)規(guī)劃師的交流，認(rèn)為：（1）由于目前的物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)楊先生退休后每年需要的生活費(fèi)為12.5萬(wàn)元。（2）楊先生目前的身體狀況較好，根據(jù)他目前的身體條件來(lái)看，預(yù)計(jì)他可以活到75歲。（3）楊先生為了進(jìn)行退休規(guī)劃，準(zhǔn)備拿出15萬(wàn)元來(lái)作為啟動(dòng)資金。（4）楊先生打算采用定期定額投資方式，每年年末投入一筆資金，一直到他退休。（5）楊先生準(zhǔn)備在退休前和退休后采取不同的投資策略，在退休前準(zhǔn)備采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為8%，而退休后則采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為4%。根據(jù)上述楊先生具體的情況，下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的建議，不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/a>

A.定期定額投資，選擇1～2只管理良好的平衡型基金
B.定期定額投資，1/3于小盤股票基金，1/3于大盤股票基金，1/3于長(zhǎng)期債券基金
C.提高退休后期望收益率，選擇股票投資
D.適當(dāng)降低期望收益率，做穩(wěn)健的投資，再配合每年適當(dāng)?shù)淖芳油顿Y補(bǔ)足退休金的缺口

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作為客戶財(cái)富管家的理財(cái)規(guī)劃師，不僅要幫助客戶管理財(cái)富，還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財(cái)富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，它涉及的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系的描述，正確的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括了解客戶的"需要"，詢問(wèn)客戶的興趣愛(ài)好和希望發(fā)展的方向，確定職業(yè)發(fā)展范圍。下列哪幾項(xiàng)是理財(cái)規(guī)劃師了解的客戶的"需要"（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

根據(jù)上述楊先生具體的情況，下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的建議，不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

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在退休前，王先生采取的是積極的投資策略，為了滿足退休前6.5%的年平均收益率，下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是理財(cái)規(guī)劃師可以建議他購(gòu)買的（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)他的退休基金缺口為零，則他需要延長(zhǎng)工作時(shí)間，他所要延長(zhǎng)的工作時(shí)間為（）年。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“匹配”是理財(cái)規(guī)劃師在制訂職業(yè)規(guī)劃過(guò)程中的重要步驟，下列哪幾項(xiàng)是"匹配"所包括的（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

下列哪一項(xiàng)是影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在退休時(shí)退休基金的賬戶余額應(yīng)為（）萬(wàn)元，才能使其在退休后仍然保持較高的生活水平。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于企業(yè)年金的說(shuō)法，正確的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題