多項選擇題在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，當(dāng)發(fā)生以下影響客戶資信的重大事項時，應(yīng)重新對客戶進(jìn)行授信分析評價（）

A、客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動
B、客戶的擔(dān)保超過所設(shè)定的擔(dān)保警戒線
C、客戶財務(wù)收支能力發(fā)生輕微變化
D、客戶涉及重大訴訟；


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1.多項選擇題按照《汽車貸款管理辦法的規(guī)定》，借款人申請經(jīng)銷商汽車貸款，應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。

A、具有工商行政主管部門核發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及年檢證明
B、具有汽車生產(chǎn)商出具的代理銷售汽車證明
C、資產(chǎn)負(fù)債率不超過80%
D、經(jīng)銷商、經(jīng)銷商高級管理人員及經(jīng)銷商代為受理貸款申請的客戶無重大違約行為或信用不良記錄

2.多項選擇題風(fēng)險抵補(bǔ)類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險損失的能力，包括（）三個方面。

A、不良資產(chǎn)率
B、盈利能力
C、準(zhǔn)備金充足程度
D、資本充足程度

3.多項選擇題商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)中，風(fēng)險水平類指標(biāo)包括（）。

A、流動性風(fēng)險指標(biāo)
B、信用風(fēng)險指標(biāo)
C、市場風(fēng)險指標(biāo)
D、操作風(fēng)險指標(biāo)

5.多項選擇題在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的社團(tuán)貸款中，代理社是社團(tuán)貸款的管理人，下列關(guān)于代理社的說法正確的是（）

A、由牽頭社或借款人開立一般結(jié)算賬戶的社擔(dān)任
B、開立專門賬戶管理社團(tuán)貸款資金，統(tǒng)一為借款人劃撥貸款資金
C、嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議，保障社團(tuán)利益，公平地對待社團(tuán)各參與社
D、對貸款可能出現(xiàn)的風(fēng)險，及時向成員社進(jìn)行通報

6.多項選擇題小企業(yè)授信中，信貸人員應(yīng)注意搜集客戶或主要股東個人信息及家庭資信情況，發(fā)現(xiàn)有下列情形時，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警提示（）

A、有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會公德的行為
B、持有外國護(hù)照或擁有外國永久居住權(quán)，或在國外開設(shè)分支機(jī)構(gòu)
C、社會公眾對客戶法定代表人或經(jīng)營者個人品質(zhì)、行為反映不良
D、客戶法定代表人或經(jīng)營者個人納稅額大幅度下降

7.多項選擇題按照《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作指引》的規(guī)定，具有以下（）情節(jié)的，商業(yè)銀行應(yīng)對其授信工作人員依法、依規(guī)追究責(zé)任。

A、隱瞞真實情況的，特別是隱瞞與借款人關(guān)系，或隱瞞借款人、擔(dān)保人及其業(yè)主的不良信用記錄等
B、未按照規(guī)定對抵（質(zhì)）押物進(jìn)行實地核查的
C、未將客戶違約信息及時向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告的
D、授信決策過程中超越權(quán)限、違反程序的

8.多項選擇題按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險評估報告應(yīng)包括以下內(nèi)容（）

A、報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況
B、已識別的違規(guī)事件
C、已識別的合規(guī)缺陷
D、已采取的或建議采取的糾正措施

9.多項選擇題根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）

A、向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款
B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
C、違反規(guī)定提高或者降低利率發(fā)放貸款
D、采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款

10.多項選擇題根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，處罰正確的是（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款
B、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款
C、造成資金損失的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分
D、構(gòu)成對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任