多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：（）

A、遵守國家金融法律法規(guī)，近3年內(nèi)無違法、重大違規(guī)行為；
B、有規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好；
C、外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，并在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷，其他從業(yè)人員中至少應(yīng)當(dāng)有50％具備３年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷；
D、有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險控制制度；
E、有適合開展離岸業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施；


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1.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件（）

A、注冊資本不低于1億元人民幣，且在任何時候都維持不低于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)；
B、有完善的法人治理結(jié)構(gòu)；
C、取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)；
D、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；近3年沒有重大違法違規(guī)行為；

2.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件（）

A、設(shè)有專門的基金托管部；
B、實(shí)收資本符合有關(guān)法規(guī)的規(guī)定；
C、有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；
D、具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；
E、具備安全、高效的清算、交割能力。

3.多項選擇題對開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，其基金托管部門的固定場所、安全監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)達(dá)到下列條件（）

A、基金托管部門的營業(yè)場所相對獨(dú)立，配備門禁系統(tǒng)；
B、接觸到基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨(dú)的辦公房間，無關(guān)人員不能隨意進(jìn)入；
C、有完善的基金交易數(shù)據(jù)保密制度；
D、有安全的基金托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；
E、有基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理方案，具備應(yīng)急處理能力。

4.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)，這個系統(tǒng)指的是（）

A、系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬；
B、從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)；
C、與基金管理人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對接；
D、依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。

5.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下安全保管基金財產(chǎn)的條件（）

A、有從事基金托管業(yè)務(wù)的設(shè)備與設(shè)施；
B、為每只基金單獨(dú)建賬，保持基金資產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
C、將所托管的基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開保管；
D、依法監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
E、依法執(zhí)行基金管理人的指令，處理、分配基金資產(chǎn)；妥善保管基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表等相關(guān)資料。

6.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)有專門的基金托管部門，并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立；基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，具有基金從業(yè)資格；基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)，有安全保管基金財產(chǎn)的條件；并且，還應(yīng)符合以下條件（）

A、最近2個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；
B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件；
D、基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；最近1年無違法、重大違規(guī)行為。

7.多項選擇題申請發(fā)行銀行卡，應(yīng)當(dāng)符合以下（）條件：

A、經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；
B、有符合要求的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；
C、有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計算機(jī)處理系統(tǒng)；
D、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)；
E、最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

8.多項選擇題開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除具備開辦電子銀行業(yè)務(wù)的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件（）

A、電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；
B、電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要；
C、建立了有效的外部攻擊偵測機(jī)制；
D、電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)；
E、對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

9.多項選擇題農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下基本條件（）

A、經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的
前1年內(nèi)，主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故
B、制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系
C、按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試
D、對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評估
E、建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員

10.多項選擇題申請募集次級定期債務(wù)和以私募方式發(fā)行次級債券，應(yīng)具備下列條件（）

A、已實(shí)行貸款五級分類，且分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確
B、核心資本充足率不低于4%
C、貸款損失準(zhǔn)備計提充足
D、有良好的公司治理結(jié)構(gòu)
E、最近3年未發(fā)生重大案件和違法違規(guī)行為