多項(xiàng)選擇題影響征信數(shù)據(jù)質(zhì)量的因素包括()

A、源系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制
B、征信數(shù)據(jù)采集加工
C、系統(tǒng)崩潰
D、征信數(shù)據(jù)監(jiān)控與糾錯情況


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1.多項(xiàng)選擇題人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)用戶的種類可以分為()

A、錄入用戶
B、管理員用戶
C、普通用戶
D、查詢用戶

2.多項(xiàng)選擇題企業(yè)征信管理員的工作職責(zé)包括()

A、負(fù)責(zé)轄內(nèi)征信管理工作的具體實(shí)施,協(xié)調(diào)及組織各相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)按期完成征信數(shù)據(jù)的錯誤反饋處理和糾錯等工作。負(fù)責(zé)轄內(nèi)征信數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作。
B、協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、外部監(jiān)管分支機(jī)構(gòu)及行內(nèi)各部門間有關(guān)征信管理的相關(guān)事宜。
C、負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的用戶和機(jī)構(gòu)的申請、啟用、變更等維護(hù)管理工作。
D、協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、外部監(jiān)管分支機(jī)構(gòu)及行內(nèi)各部門間有關(guān)征信管理的相關(guān)事宜。

3.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)或者成員限額突破模型測算值的,應(yīng)結(jié)合其整體授信策略、所屬行業(yè)、信用等級、已批授信總量、模型測算值及中國銀行授信政策和風(fēng)險(xiǎn)偏好綜合判斷。原則上,。()

A、屬于我行積極增長、選擇增長行業(yè),且屬于集團(tuán)經(jīng)營的核心主營業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)需求合理的,允許突破;
B、屬于我行維持份額類行業(yè),且屬于集團(tuán)經(jīng)營的核心主營業(yè)務(wù),客戶信用評級較好(BBB級及以上),業(yè)務(wù)需求合理的,允許突破;
C、超測算值部分主要用于貿(mào)易融資和非融資類保函業(yè)務(wù)的,允許突破,但應(yīng)在批復(fù)中明確授信用途要求;
D、屬于我行限制類行業(yè)、非集團(tuán)核心行業(yè)、客戶信用評級較低、業(yè)務(wù)需求缺乏合理性的,不允許突破,以維持存量或者壓縮存量為宜;

4.多項(xiàng)選擇題限額核定申報(bào)表中“輸出限額調(diào)整”是根據(jù)()由系統(tǒng)自動計(jì)算出來的一項(xiàng)限額值。

A、已批總量
B、行業(yè)
C、授信余額
D、分類
E、評級

5.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)成員在什么情況下可申請領(lǐng)用預(yù)留限額()

A、BBB級(含)以上、符合集團(tuán)整體授信策略的新識別集團(tuán)成員或存量客戶的授信限額需求。
B、新識別集團(tuán)成員新增貿(mào)易融資和非融資性保函業(yè)務(wù)需求。
C、存量客戶的新增授信需求。
D、存量客戶的新增貿(mào)易融資和非融資性保函業(yè)務(wù)需求。

6.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)的識別應(yīng)遵循“實(shí)質(zhì)重于形式”原則,從法律關(guān)系、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資金及業(yè)務(wù)往來關(guān)系方面判斷,包括但不限于()

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系。
B、一方共同控制另一方,或者兩方(含)以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。

7.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)限額申報(bào)需提供的材料包括()

A、新版限額申請工具申請成功后自動生成的電子版數(shù)據(jù)(文件名為“集團(tuán)客戶編碼+集團(tuán)客戶名稱”的EXCEL表格)、以及自動鏈接打印的《集團(tuán)客戶限額核定申報(bào)表》
B、集團(tuán)限額申請報(bào)告
C、集團(tuán)當(dāng)年(或者最近年度)合并財(cái)務(wù)報(bào)表(如有)、集團(tuán)內(nèi)各板塊當(dāng)年(或者最近年度)合并財(cái)務(wù)報(bào)表(如有)、各成員企業(yè)當(dāng)年(或者最近年度)財(cái)務(wù)報(bào)表;
D、上一年度貸后檢查報(bào)告
E、最近一次的集團(tuán)客戶認(rèn)定意見書。

8.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶識別中,任何一種或者幾種足以證明該企業(yè)屬于集團(tuán)的資料,均可作為識別認(rèn)定的依據(jù)。包括,但不限于()

A、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、審計(jì)報(bào)告、合資(合作)經(jīng)營企業(yè)合同;
B、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)圖或股權(quán)結(jié)構(gòu)圖;
C、集團(tuán)高級管理人員情況等;

9.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),主要指()

A、集中性風(fēng)險(xiǎn)
B、行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)
C、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
D、傳染性風(fēng)險(xiǎn)
E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

10.多項(xiàng)選擇題根據(jù)總行《關(guān)于貫徹監(jiān)管政策加強(qiáng)2012年地方政府融資平臺信貸管理的通知》,中國銀行平臺貸款需報(bào)總行審批的口徑有:()

A、銀監(jiān)監(jiān)管類平臺口徑
B、銀監(jiān)監(jiān)測類(一般公司類)貸款口徑
C、總行內(nèi)部管理口徑
D、人行口徑
E、財(cái)政部口徑