A、未按規(guī)定進行貸后檢查的；
B、未按規(guī)定進行資產風險分類的；
C、未及時發(fā)現應發(fā)現的重大風險預警信號，或雖發(fā)現但未及時報告的；
D、由于管理不力，導致抵（質）押物價值發(fā)生損失的；
E、未及時催收逾期貸款本息的。

A、越權或變相越權審批信貸業(yè)務；
B、逆程序或變相逆程序審批信貸業(yè)務；
C、向不符合農業(yè)銀行信貸政策的客戶授予信用
D、與客戶串通，偽造有關資料騙取銀行信用的；
E、通過授意、暗示等方式嚴重影響信貸人員獨立調查、審查的。

A、對收到的信貸業(yè)務，未及時指定審查人員進行審查的；
B、通過授意、暗示等方式嚴重影響審查人員獨立審查的；
C、隱瞞審查中發(fā)現的重大問題的。

A、對受理的信貸業(yè)務，未及時指定客戶經理進行調查核實的；
B、幫助、默許客戶偽造有關資料騙取銀行信用的；
C、通過授意、暗示等方式嚴重影響客戶經理獨立調查的。

A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實、有效性進行調查核實，或調查失實的；
B、未按規(guī)定核實抵（質）押物權屬、價值和變現能力以及保證人情況的；
C、對調查發(fā)現的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨立調查，按照他人授意進行調查的。

A、通過信貸管理系統(tǒng)實時監(jiān)測下級行客戶部門（或崗位）個人信貸業(yè)務貸后管理工作，重點是大額（由一級分行按品種確定，下同）以及逾期個人信貸業(yè)務。
B、組織實施或參加個人信貸業(yè)務貸后現場檢查，對本級行審批個人信貸業(yè)務、大額以及逾期個人信貸業(yè)務進行重點檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
C、對汽車經銷商、保險公司、房地產開發(fā)商、擔保機構等合作商與我行的合作情況進行跟蹤檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
D、按品種、地區(qū)，對個人信貸業(yè)務開展情況進行監(jiān)控、檢查、評價；根據下級行經營管理水平和不同個人信貸業(yè)務品種的風險特征，向管理行信貸管理部門提出調整信貸授權、進行業(yè)務整頓、暫停業(yè)務辦理等建議。E、對下級行上報或同級行、上級行有關部門提示的風險預警信號，按規(guī)定會同有關部門制定處理措施。

A、客戶監(jiān)管及貸后檢查。監(jiān)管客戶信貸資金使用情況，按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和日常檢查。
B、擔保人及擔保物的監(jiān)管
C、風險分類及日常管理。及時進行資產風險預分類；維護（電子）貸后管理臺賬；整理、收集信貸客戶檔案有關資料；信貸管理系統(tǒng)數據錄入；利息及本金的收回等。
D、風險預警。發(fā)現風險信號及時提出處理建議并報告。

A、合同文本的使用是否恰當
B、合同內容填寫是否規(guī)范、要素完整、主從合同銜接。
C、合同主體、信貸業(yè)務種類、幣種、金額、期限、利率、用途等填寫內容是否與審批文件一致。
D、簽字人為客戶代理人的，是否具有授權委托書，授權權限、期限是否明確。

A、基本要素審查。信貸業(yè)務基礎資料和內部運作資料是否齊備。
B、主體資格審查?？蛻艉蛽Ｈ耸欠窬哂型耆袷滦袨槟芰?、有關證明材料是否符合規(guī)定；客戶有效收入證明是否合理；客戶、擔保人是否有不良信用記錄。
C、信貸政策審查。信貸用途是否合規(guī)合法；信貸用途、金額、期限、利率、方式等是否符合農業(yè)銀行信貸政策規(guī)定，定價是否合理，是否綜合考慮了業(yè)務風險與綜合收益情況。
D、信貸風險審查。審核客戶部門（或調查崗）測定的客戶信用評分；客戶職業(yè)背景、收入來源的穩(wěn)定性以及家庭資產負債狀況；還款來源；擔保情況；該筆貸款相對應的合作商合作協(xié)議是否已到期，該合作協(xié)議項下貸款余額是否已超過合作協(xié)議最高額度。對于個人經營類信貸業(yè)務，還應重點分析客戶經營管理能力、生產經營情況和地區(qū)經濟環(huán)境。

A、客戶提供的資料是否完整、真實、有效；
B、客戶基本情況，包括個人基本情況、家庭概況、財務狀況、信用記錄；
C、客戶經營管理能力、生產經營狀況、國家政策和地區(qū)經濟環(huán)境；
D、借款用途是否真實、合法；
E、客戶還款能力和意愿；