多項(xiàng)選擇題房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的貸后管理主要制度包括()

A.專人管理負(fù)責(zé)制
B.資金流動(dòng)管理制
C.貸后檢查管理制
D.風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警制


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)的在保余額,下列說(shuō)法正確的是()

A.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的在保余額一般不得超過(guò)其快速可變現(xiàn)凈資產(chǎn)的5倍。
B.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的在保余額最高不得突破其快速可變現(xiàn)凈資產(chǎn)的10倍。
C.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的在保余額如突破其快速可變現(xiàn)凈資產(chǎn)的10倍,農(nóng)信社應(yīng)暫停業(yè)務(wù)合作,直到在保余額釋放后在其釋放空間內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。
D.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的在保余額一般不得超過(guò)其快速可變現(xiàn)凈資產(chǎn)的10倍。

2.多項(xiàng)選擇題借款人用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)的項(xiàng)目應(yīng)取得的“四證”包括()

A.《國(guó)有土地使用證》
B.《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》
C.《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》
D.《建筑工程施工許可證》

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于貼現(xiàn)的審查,下列說(shuō)法正確的是()

A.對(duì)記載“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”及其他影響票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)的銀行承兌匯票不得辦理貼現(xiàn)
B.與承兌人在同一城市的貼現(xiàn)行社,會(huì)計(jì)部門應(yīng)到承兌企業(yè)及其開(kāi)戶行(社)進(jìn)行實(shí)地查詢和核對(duì)。
C.與承兌人不在同一城市的,會(huì)計(jì)部門應(yīng)將銀行承兌匯票的復(fù)印件傳真至承兌人開(kāi)戶行(社)作為核對(duì)依據(jù)。
D.對(duì)金額在100萬(wàn)元以上的貼現(xiàn),應(yīng)登錄銀監(jiān)局大額票據(jù)登記系統(tǒng)進(jìn)行勾對(duì)查實(shí)。

4.多項(xiàng)選擇題持票人申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)時(shí),應(yīng)向開(kāi)戶行社提供的資料包括()

A.貼現(xiàn)申請(qǐng)書
B.經(jīng)持票人背書的未到期銀行承兌匯票
C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人代碼證書原件和復(fù)印件
D.持票人或其前手之間的增值稅發(fā)票和商品交易合同復(fù)印件

5.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票的持票人向農(nóng)信社申請(qǐng)辦理貼現(xiàn),應(yīng)具備的條件包括()

A.持有合法、有效的銀行承兌匯票
B.依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
C.與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系
D.在申請(qǐng)農(nóng)信社開(kāi)立基本存款賬戶

6.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票調(diào)查的主要內(nèi)容包括()

A.出票人的信用等級(jí)是否達(dá)到規(guī)定要求,本次承兌是否控制在客戶綜合授信額度內(nèi)。
B.申請(qǐng)辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi),內(nèi)容是否超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍,是否約定以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。
C.商品、勞務(wù)交易是否真實(shí)、合理,承兌金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否適宜。
D.保證金和其它擔(dān)保方式是否落實(shí)。

7.多項(xiàng)選擇題關(guān)于申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的客戶必須具備的條件,下列說(shuō)法正確的是()

A.在受托行社開(kāi)立基本存款帳戶或一般存款帳戶;對(duì)以全額保證金或其他低風(fēng)險(xiǎn)方式出票的,可開(kāi)立臨時(shí)賬戶;并且與受托行社具有真實(shí)的委托付款關(guān)系。
B.在人民銀行辦理貸款卡,并年檢合格。
C.有合法、真實(shí)的商品或勞務(wù)交易背景,能夠提供商品交易合同、增值稅發(fā)票、商品發(fā)運(yùn)單據(jù)等。
D.承兌申請(qǐng)人原則上必須在受托行社存有不低于匯票票面金額40%的保證金,并實(shí)行專戶管理。同時(shí),就差額風(fēng)險(xiǎn)金額提供農(nóng)信社同意接受的擔(dān)保。

8.多項(xiàng)選擇題關(guān)于貸款擔(dān)保,下列說(shuō)法正確的是()

A.法人客戶向農(nóng)信社申請(qǐng)貸款,應(yīng)當(dāng)提供符合農(nóng)信社要求的擔(dān)保。不得發(fā)放無(wú)第一還款來(lái)源的貸款。
B.注意抵(質(zhì))押物評(píng)估報(bào)告的評(píng)估目的及有效期限。評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)由農(nóng)信社指定。
C.農(nóng)信社一般只接受連帶責(zé)任保證方式的保證。
D.辦理低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)可以簡(jiǎn)化審批程序。

9.多項(xiàng)選擇題關(guān)于項(xiàng)目貸款,下列說(shuō)法正確的是()

A.應(yīng)嚴(yán)格控制信貸投放到限制類項(xiàng)目,禁止信貸投放到淘汰類項(xiàng)目。
B.項(xiàng)目貸款資本金比例由省聯(lián)社根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)調(diào)控,最低不低于25%。
C.項(xiàng)目貸款建設(shè)期應(yīng)當(dāng)有過(guò)渡擔(dān)保,過(guò)渡擔(dān)保終止前應(yīng)當(dāng)落實(shí)第二還款來(lái)源。
D.項(xiàng)目可行性評(píng)估報(bào)告應(yīng)由具備設(shè)計(jì)、評(píng)審資質(zhì)的機(jī)構(gòu)編制。承貸行社應(yīng)參與項(xiàng)目貸款評(píng)審的全過(guò)程。

10.多項(xiàng)選擇題關(guān)于教育、醫(yī)療等公益事業(yè)法人客戶的選擇,下列說(shuō)法正確的是()

A.應(yīng)選擇省、部屬高校、縣市重點(diǎn)高中、三甲以上及經(jīng)營(yíng)狀況很好的二甲醫(yī)院作為支持重點(diǎn)。
B.審慎介入民辦高校、市州院校,原則上不支持初中以下學(xué)校的項(xiàng)目建設(shè)。
C.對(duì)學(xué)校、醫(yī)院要應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型評(píng)估貸款風(fēng)險(xiǎn)度,風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)原則上不得超過(guò)1.0。
D.要防止學(xué)校、醫(yī)院的過(guò)度融資風(fēng)險(xiǎn)、政策性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。