多項(xiàng)選擇題完全現(xiàn)金保證是指客戶以其存入交通銀行的保證金或提供質(zhì)押（）的作為向交通銀行申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)的擔(dān)保

A、國(guó)債
B、金融債券
C、銀行承兌匯票
D、我行存單及我行認(rèn)可的銀行備用信用證
E、他行存單


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1.多項(xiàng)選擇題出口托收融資業(yè)務(wù)出口商應(yīng)向交行提交（）等材料，必要時(shí)還應(yīng)提供產(chǎn)地證、檢驗(yàn)證副本等其他單據(jù)。

A、出口合同
B、發(fā)票
C、提單副本
D、出口報(bào)關(guān)單
E、信用證正本

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些為出口押匯業(yè)務(wù)所具備的條件：（）

A、申請(qǐng)人必須提交出口信用證項(xiàng)下要求的全套單據(jù)，且原則上單證一致，單單一致；
B、申請(qǐng)人必須提交正本信用證，如該信用證項(xiàng)下有修改，必須同時(shí)提交全部修改；
C、承兌信用證項(xiàng)下出口押匯，一般應(yīng)在收到開證行的承兌通知書后辦理；延期付款信用證項(xiàng)下出口押匯，一般應(yīng)在收到開證行延期付款到期確認(rèn)書后辦理；
D、出口押匯原則上交行應(yīng)掌握貨權(quán)，對(duì)提交非貨權(quán)運(yùn)輸單據(jù)如空運(yùn)提單、鐵路運(yùn)單、公路運(yùn)單等的出口押匯，不得敘做出口押匯業(yè)務(wù)；

3.多項(xiàng)選擇題下列屬于非融資性擔(dān)保的有（）

A、投標(biāo)擔(dān)保
B、預(yù)付款擔(dān)保
C、債券發(fā)行擔(dān)保
D、履約擔(dān)保

4.多項(xiàng)選擇題出口退稅托管貸款的受理?xiàng)l件主要有（）

A、經(jīng)當(dāng)?shù)貒?guó)家稅務(wù)主管部門和外經(jīng)貿(mào)主管部門等批準(zhǔn)，出口企業(yè)已在我行開立出口退稅專用賬戶；
B、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況正常，內(nèi)部管理規(guī)范；
C、進(jìn)出口業(yè)務(wù)正常，納稅記錄良好，無(wú)任何偷騙稅等行為；
D、出口收匯核銷記錄正常，無(wú)非法逃套匯及其他違反外匯管理政策的行為；
E、出口退稅申請(qǐng)已獲得當(dāng)?shù)赝饨?jīng)貿(mào)主管部門的批準(zhǔn)。

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)新增客戶和存量客戶未達(dá)到RAROC’準(zhǔn)入條件的客戶要嚴(yán)格控制。對(duì)符合“例外原則”的情況，方可考慮給予一定支持，下列哪些客戶符合“例外原則”（）

A、我行戰(zhàn)略性客戶
B、雖然本授信客戶的潛在價(jià)值RAROC’未達(dá)到審批條件，但集團(tuán)客戶整體的客戶價(jià)值RAROC’超過(guò)審批條件
C、雖然本授信客戶的潛在價(jià)值未達(dá)到審批條件，但從供應(yīng)鏈整體看核心企業(yè)加鏈屬企業(yè)整體的客戶價(jià)值超過(guò)審批條件
D、發(fā)展前景及成長(zhǎng)性較好的客戶

6.多項(xiàng)選擇題如果發(fā)現(xiàn)（）等情況，授信審查員要將資料退回客戶經(jīng)理重新按流程上報(bào)。

A、應(yīng)調(diào)用已有評(píng)級(jí)而沒有調(diào)用，或錯(cuò)誤調(diào)用已有評(píng)級(jí)；
B、評(píng)級(jí)對(duì)象確定錯(cuò)誤，包括房地產(chǎn)模型中發(fā)起人評(píng)級(jí)對(duì)象的確定
C、評(píng)級(jí)模型選用錯(cuò)誤
D、報(bào)表選用錯(cuò)誤或輸入有錯(cuò)
E、抵押和保證價(jià)值方面的信息錯(cuò)誤

7.多項(xiàng)選擇題各級(jí)信貸人員應(yīng)樹立牢固的授信盡職意識(shí)，在（）等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)定，履行交通銀行基本的盡職要求

A、貸前調(diào)查
B、授信分析
C、審查審批
D、授信使用
E、貸后監(jiān)控
F、問(wèn)題貸款管理

8.多項(xiàng)選擇題符合下列哪些條件的集團(tuán)客戶，須按集中授信模式進(jìn)行管理（）

A、已實(shí)行集團(tuán)客戶集中授信的；
B、集團(tuán)本身已實(shí)行統(tǒng)一資金管理，在系統(tǒng)內(nèi)集中調(diào)度資金，對(duì)外融資由集團(tuán)本部統(tǒng)借統(tǒng)還
或授權(quán)所屬單位對(duì)外融資的；
C、集團(tuán)本身雖未實(shí)行統(tǒng)一資金管理，但所屬授信單體之間關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，存在大額關(guān)聯(lián)交易行為，或主要成員單位存在較大潛在風(fēng)險(xiǎn)，可能影響集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要應(yīng)納入集團(tuán)客戶集中授信管理的；
D、民營(yíng)性質(zhì)的集團(tuán)客戶，即集團(tuán)為民間私人或集體所控制的。
E、跨國(guó)公司境內(nèi)設(shè)立的多家企業(yè)在我行授信，但母公司尚未在境內(nèi)設(shè)立總部，且投資境內(nèi)
企業(yè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)交易

9.多項(xiàng)選擇題對(duì)具有以下哪些特征的授信對(duì)象應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理：（）

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，我行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的。

10.多項(xiàng)選擇題內(nèi)部評(píng)級(jí)是有效的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的核心基礎(chǔ)，是度量授信對(duì)象及其授信業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)的工具，其主要用途包括：（）

A、測(cè)量貸款預(yù)期損失率，從而通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加成的貸款定價(jià)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、確定準(zhǔn)備金規(guī)模和分析真實(shí)利潤(rùn)水平；B、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的總體水平及其構(gòu)成和變化，進(jìn)行授信組合管理；
C、分配經(jīng)濟(jì)資本、確定貸款定價(jià)，以獲取最佳資本收益率；
D、客戶選擇、授信審查、監(jiān)控策略的依據(jù)