多項選擇題存在下列情況的集團客戶應謹慎介入：（）

A、集團內部股權結構過于復雜，難以梳理清晰，或留存收益的分配原則不利于債權人的集團客戶；
B、組織結構龐雜，資本運作頻繁，同時信息透明度低、負面消息較多的集團客戶；
C、主業(yè)分散、核心業(yè)務不突出的集團客戶；
D、存在集團客戶利用對長期投資核算上的不同處理虛增資產的情況。
E、核心業(yè)務突出，盈利能力情況好，集團管理規(guī)范


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1.多項選擇題下列經濟業(yè)務中，能引起資產總額增加的有（）。

A、確認分期付息到期還本的持有至到期投資利息
B、改擴建工程完工轉入固定資產
C、資產負債表日，交易性金融資產的公允價值高于其賬面余額的差額
D、轉讓交易性金融資產取得凈收益

2.多項選擇題除（）和（）等分類額度外，分類額度授信期限一般在一年之內。

A、融資性保函
B、中期流動資金貸款
C、信貸證明
D、貸款承諾函
E、固定資產貸款

3.多項選擇題下列哪些是與授信對象風險評級不定期更新相對應的流程？（）

A.信貸備忘錄
B.授信安排調整
C.定期監(jiān)控流程
D.問題類授信客戶監(jiān)控報告
E.行動計劃申報/查/審批流程

4.多項選擇題與交通銀行發(fā)生與合作關系的專業(yè)擔保機構應當同時符合下列條件（）

A.具有獨立的法人資格；自主經營、獨立核算，在營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經營范圍內從事經營活動；
B.擔保公司（包括地方性和全國性）的注冊資本金必須在一億元人民幣以上，且必須是實繳資本；
C.擔保公司的主要管理人員應具備一定的授信、風險管理和營銷等金融從業(yè)資歷和經驗，主要管理人員無不良記錄；
D.內部業(yè)務管理、財務管理和風險監(jiān)控制度健全；
E.在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶等。

5.多項選擇題定期監(jiān)控報告應包括以下幾個部分（）

A.預警信號清單
B.授信基本情況
C.審查、審批意見
D.定期監(jiān)控報告
E.風險評級情況

6.多項選擇題在授信業(yè)務評級表中，可以提升授信業(yè)務評級的抵/質物有（）

A.足額（覆蓋本息及相關費用）保證金
B.國債、本行存單
C.總行認可的備用信用證、銀行承兌匯票、金融債券
D.一般質量和價值：其他抵/質押物，包括股權、工業(yè)用房地產、機器設備等。
E.較高質量和價值：易變現(xiàn)的商用或民用房地產；出口退稅應退未退帳戶托管證明，且授信金額不超過抵押品價值的70％。

7.多項選擇題在對保證擔保進行調查評估時，授信經營部門應當安排雙人對保證人的下列情況予以核實：（）

A.主體資格情況
B.授權情況
C.資信及代償能力情況
D.印章及簽字情況
E.意愿表示情況

9.多項選擇題下列哪些分類額度品種需單獨設立？（）

A、遠期信用證
B、中期流動資金貸款
C、信貸證明
D、發(fā)債擔保
E、固定資產貸款

10.多項選擇題母公司的確定標準包括以下哪項（）

A.對授信對象的財務，尤其是現(xiàn)金流，擁有完全的控制
B.對授信對象的經營擁有完全的控制
C.直接或間接擁有授信對象50%以上股權的公司
D.與授信對象間的關聯(lián)交易占整體交易量的50%以上