單項(xiàng)選擇題要加強(qiáng)和完善適時(shí)對(duì)賬制度，就是要（）。

A、“了解你的客戶”（KYC）
B、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）
C、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）
D、明確對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象和對(duì)賬人員


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1.單項(xiàng)選擇題單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

Ａ、１５％
Ｂ、１０％
Ｃ、５０％
Ｄ、３５％

3.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，核心負(fù)債比例為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不應(yīng)（）。

Ａ、低于６０％
Ｂ、高于６０％
Ｃ、低于６５％
Ｄ、高于６５％

5.單項(xiàng)選擇題國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

Ａ、法律
Ｂ、法律、行政法規(guī)
Ｃ、行政法規(guī)
Ｄ、法律、金融法規(guī)

6.單項(xiàng)選擇題《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

A、1996年7月1日
B、1996年10月1日
C、1996年8月1日
D、1995年7月10日

7.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍
B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍
C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模
D、人員的數(shù)量

8.單項(xiàng)選擇題國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

Ａ、法律　          
Ｂ、行政法規(guī) 
Ｃ、國務(wù)院　        
Ｄ、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

9.單項(xiàng)選擇題對(duì)于有章不循的責(zé)任人，要（）。

A、及時(shí)進(jìn)行教育
B、對(duì)其進(jìn)行審計(jì)
C、從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任
D、將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理

10.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。
D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。