A．客戶準(zhǔn)入資格未核實(shí)
B．財(cái)務(wù)信息不真實(shí)
C．額度核定不準(zhǔn)確
D．虛評高估抵（質(zhì)）押物價(jià)值

A．貸款風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)向下遷徙二個(gè)（含）等級以上
B．貸款發(fā)生欠息、逾期及或有資產(chǎn)到期墊付
C．客戶出現(xiàn)停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀況
D．客戶發(fā)生可能影響信貸資產(chǎn)安全的投資活動(dòng)、體制改革、債權(quán)債務(wù)糾紛、事故與賠償?shù)戎卮笫马?xiàng)

A．AAA-級（含）以上的客戶至少每年進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查
B．AAA-級以下、BBB-級（含）以上的客戶至少每季進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查
C．BB級、B級、C級客戶至少每月進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查
D．D級客戶可根據(jù)實(shí)際需要確定檢查頻率

A．未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和揭示客戶或項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)
B．未定期檢查或復(fù)測保證擔(dān)保人擔(dān)保能力
C．未按要求進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類
D．未及時(shí)發(fā)現(xiàn)應(yīng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號

A．直接審批
B．合議審批
C．會(huì)議審批
D．行長審批

A．確有必要并經(jīng)行長或分管行長同意后，可派人獨(dú)立或與客戶部門一起進(jìn)行實(shí)地核查
B．信貸資料不全、調(diào)查內(nèi)容不完整、不清晰的信貸業(yè)務(wù)，可要求客戶部門或下級行在合理時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充完善
C．對不符合國家產(chǎn)行業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務(wù)，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)后，不再提交貸審會(huì)（合議會(huì)議）審議，將材料退回客戶部門或下級行，并做好記錄
D．審查結(jié)束后按規(guī)定撰寫審查報(bào)告，連同有關(guān)資料按規(guī)定完成C3流程，經(jīng)貸審辦提交貸審會(huì)（合議會(huì)議）審議或直接提交有權(quán)審批人審批

A．低信用風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)
B．法人客戶授信項(xiàng)下短期信用業(yè)務(wù)
C．總行、一級分行管理客戶授信項(xiàng)下流動(dòng)資金貸款、非融資性保函業(yè)務(wù)
D．國際貿(mào)易融資額度、可循環(huán)使用信用額度項(xiàng)下單筆短期信用業(yè)務(wù)

A．獨(dú)立審核
B．責(zé)任到崗
C．崗位分離
D．加強(qiáng)管理

A．落實(shí)信用發(fā)放條件
B．簽訂合同（協(xié)議）
C．辦理擔(dān)保手續(xù)
D．發(fā)放信用

A．合同選用不規(guī)范
B．未現(xiàn)場鑒證客戶簽名和蓋章
C．《借款合同》要素填寫不全
D．主從合同及憑證等附件相互銜接