營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

內部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構進行。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。