被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。