A、具有完全民事能力行為能力
B、單獨(dú)立戶，經(jīng)濟(jì)獨(dú)立，在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)有固定住所
C、具有貸款資金需求
D、具有合法、穩(wěn)定的收入
E、在貸款人處開立存款賬戶

A、高管人員資格及任職是否符合規(guī)定的條件和程序
B、高管人員履行職責(zé)的情況，履職期間有無違法違規(guī)的經(jīng)營行為，有無違反社會公德、造成不良社會影響的行為
C、高管人員的管理水平和組織領(lǐng)導(dǎo)能力；經(jīng)營業(yè)績；接受監(jiān)管和落實監(jiān)管意見的情況

A、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的守法合規(guī)情況
B、會計、統(tǒng)計報表的真實性、完整性、及時性、審慎性
C、合作金融監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題
D、前次現(xiàn)場檢查提出整改措施的落實情況

A、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、抵債資產(chǎn)狀況、固定資產(chǎn)占用、投資業(yè)務(wù)、拆出資金等影響資產(chǎn)流動性的因素
B、檢查負(fù)債期限結(jié)構(gòu)及變化趨勢，分析資產(chǎn)負(fù)債的對應(yīng)關(guān)系
C、信貸資產(chǎn)抵補(bǔ)率、貸款逾期損失率

A、檢查不良貸款率
B、貸款逾期損失率
C、信貸資產(chǎn)抵補(bǔ)率
D、最大十戶貸款比例、單一客戶貸款比例
E、非信貸資產(chǎn)損失率、信貸資產(chǎn)利息實收率，尤其要檢查新增貸款及新增非信貸資產(chǎn)中發(fā)生不良資產(chǎn)的原因和損失情況

A、檢查當(dāng)前的資本充足率
B、檢查核心資本充足率
C、分析資本結(jié)構(gòu)的合理性、穩(wěn)定性及將來擴(kuò)充資本的可能性

A、這些應(yīng)當(dāng)建立的制度是否已經(jīng)建立
B、建立的這些制度是否切合本單位實際，是否能夠有針對性地解決問題
C、各項制度之間是否形成了一個相互補(bǔ)充的完整制度體系
D、所定制度是否得到有效落實，落實不好的原因何在
E、圍繞內(nèi)控制度的健全落實是否建立了必要的組織機(jī)構(gòu)，領(lǐng)導(dǎo)是否到位，內(nèi)部稽核監(jiān)督工作是否發(fā)揮了應(yīng)有作用
F、對違反制度的行為及責(zé)任人員是否給予了及時糾正、處理

A、“三會”制度
B、決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制
C、業(yè)務(wù)、財務(wù)、會計、出納、計算機(jī)應(yīng)用、人事、安全保衛(wèi)等方面的內(nèi)控制度

A、法人治理及內(nèi)部控制檢查
B、風(fēng)險性、合規(guī)性檢查
C、高級管理人員履職情況檢查等內(nèi)容

A、及時掌握轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險分布、法人治理、內(nèi)控制度、守法守規(guī)等情況，了解帶有普遍性、傾向性的問題，增強(qiáng)監(jiān)管措施的前瞻性、有效性。
B、對違法違規(guī)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行處罰，提高農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營意識。
C、針對存在問題，提出有效可行的整改意見，促進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)控機(jī)制，控制市場風(fēng)險，減少操作風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平。