原則上因經(jīng)辦員操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯(cuò)賬應(yīng)及時(shí)對(duì)涉及錯(cuò)賬賬戶進(jìn)行行內(nèi)額度凍結(jié)，立即與客戶聯(lián)系，辦理錯(cuò)賬調(diào)款手續(xù)。原則上隔日錯(cuò)賬必須沖賬進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。

在“批量開(kāi)戶個(gè)人數(shù)據(jù)”模塊中，新增“OCR校對(duì)”功能，經(jīng)辦導(dǎo)入開(kāi)戶清單、證件復(fù)印件影像后，系統(tǒng)將通過(guò)OCR技術(shù)自動(dòng)識(shí)別、比對(duì)客戶信息是否相符。（支持本地影像上傳和直接掃描上傳）

總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)根據(jù)財(cái)富管理部制定的制度要求指導(dǎo)分行做好柜面?zhèn)€人外匯業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作，并做好柜面系統(tǒng)完善、操作質(zhì)量監(jiān)督檢查和差錯(cuò)整改等工作。

在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶故意頻繁多次交易以實(shí)現(xiàn)大額現(xiàn)鈔存取目的的，應(yīng)及時(shí)將客戶設(shè)置到3016外幣現(xiàn)鈔存取關(guān)注名單，并在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)告。

異地支行系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)繳，單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1000萬(wàn)人民幣（含）以下，由支行運(yùn)營(yíng)主管審核“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書(shū)”無(wú)誤并同意調(diào)款的，在“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書(shū)”上簽章確認(rèn)。

指示性吞卡系統(tǒng)中的領(lǐng)卡手續(xù)與非指示性吞卡不同。

已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨(dú)或共同向存款所在地開(kāi)戶行或分行司法專(zhuān)窗提交書(shū)面申請(qǐng)，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。

總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心審核端都將提示：境內(nèi)個(gè)人匯往盛寶銀行的資金無(wú)論金額大小都需要審核資金用途材料。

自助設(shè)備指示性吞卡返還可以代辦，但是必須出示雙人身份證。

原則上因經(jīng)辦員誤操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯(cuò)賬應(yīng)及時(shí)對(duì)涉及錯(cuò)賬賬戶進(jìn)行行內(nèi)額度凍結(jié)，立即與客戶聯(lián)系，辦理錯(cuò)賬調(diào)款手續(xù)。原則上隔日錯(cuò)賬必須沖賬進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。