A.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財需求”階段的內(nèi)容
B.收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容
C.財務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財務(wù)的現(xiàn)狀，對主要財務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計算及評價的過程
D.確定理財規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報酬率
E.綜合客戶信息，為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟
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A.趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進(jìn)行投資時，發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎勵（將李）小姐的全部資金投入了新項目
B.趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息
C.趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財務(wù)情況
D.趙先生在王先生理財中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項違法活動，他直接舉報了王先生
E.趙先生沒有向客戶說明提供理財服務(wù)的收費(fèi)方式
最新試題
教育規(guī)劃由于缺乏時間和費(fèi)用彈性，因此人們應(yīng)該及早對教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃。（）
理財規(guī)劃就是要實(shí)現(xiàn)個人的財務(wù)安全。（）
勤勉謹(jǐn)慎是對理財規(guī)劃師工作過程的要求，即理財計劃的制定過程。（）
一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備要包括日常生活覆蓋儲備和意外現(xiàn)金儲備。（）
個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是保障財務(wù)安全。（）
財務(wù)自由主要體現(xiàn)在投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出。（）
對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同，應(yīng)一律對待。( )
個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實(shí)現(xiàn)。（）
基本的家庭模型有青年家庭、壯年家庭、中年家庭和老年家庭四種。（）
計算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素？（）