A.客戶提交的業(yè)務委托書不真實、要素不正確或不完整
B.現金匯款，未收妥現金
C.轉賬匯款，客戶印鑒或支付密碼不正確
D.個人匯款沒有匯款人身份證件

A.銀行內部調閱時，調閱人自行調閱檔案，或將檔案調離銀行查詢，造成會計檔案丟失或泄密
B.有權機關調閱檔案時，帶走原件
C.開戶單位查閱檔案時，由客戶自行查詢
D.會計檔案保管期限未滿或有未了事項，就編制銷毀清冊、進行銷毀
E.會計、內控、保衛(wèi)等部門未對等銷毀的會計檔案進行檢查

A.要求客戶按手續(xù)交回未用空白重要憑證；如因有其他原因不能交回的未用空白重要憑證，在其出具的公函中必需注明“由此引起的一切損失由單位客戶自行負責”
B.通過系統(tǒng)查詢確定是否有未歸還的記賬費用、貸款、欠息，是否有浮動余額，是否有工行已承兌的銀行承兌匯票和應承付的托收承付憑證，如存在上述其中任何一項，不能辦理銷戶手續(xù)
C.銷戶前確定無任何遺留問題，如撤銷的賬戶為核準類銀行結算賬戶時，還應交回開戶許可證
D.單位客戶應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶撤銷

A.審查比對收（?。┛钊伺c代理收（取）款人身份證件，留存身份證件復印件
B.按照客戶提供的收款人名稱、金額進行查詢應解匯款登記簿，詢問并核對匯款人名稱、嚴禁無相關要素擅自取應解匯款登記簿顯示所有報文自行查詢核對
C.退匯憑證必須由主管審批，并與來賬報文核對
D.使用專用交易進行解匯，打印機制憑證，由客戶在憑證上簽字確認

A.協議存款僅限于保險公司中的中資保險公司法人
B.協議存款期：最短為5年6個月，長不超過10年
C.協議的起存金額為人民幣3000萬元，存款必須一次性存入，一次性支取
D.存款單位不得以現金方式存入協議存款
E.協議存款憑證必須按空白重要憑證管理

A.辦理協議存款對象的資格
B.無協議存款通知
C.未按要求審核憑證
D.無協議存款協議

A.未審查支取憑證
B.未查詢證實書本金及利息
C.對部分提前支取未按金額限制支取
D.未審查支取憑證、未審查資金流向

A.未查詢定期明細
B.未經主管審批
C.未登記《開銷戶登記簿》
D.未經授權

A.銀行匯票自簽發(fā)之日起6個月內有效
B.銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票自到期之日起1年內有效
C.銀行本票自簽發(fā)之日起2年內有效
D.支票自簽發(fā)之日起6個月內有效

A.執(zhí)法機關對存款賬戶實行全部凍結時，應選擇“額度凍結”方式
B.在單位存款賬戶余額大于凍結余額時，應選擇“額度凍結”方式
C.在單位存款賬戶余額小于凍結余額時，應選擇“只收不付”方式
D.凍結單位定期（通知）存款的，應選擇“只收不付”方式