A.建立風(fēng)險監(jiān)管機制
B.建立集團客戶風(fēng)險報告制度
C.建立集團客戶信息發(fā)布制度
D.建立客戶經(jīng)理組聯(lián)席會議制度

A.集團客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)保證擔(dān)保額度超過其在各家金融機構(gòu)用信總額的30%
B.保證人不具備擔(dān)保資格或保證能力不足
C.抵（質(zhì)）押物價值不充足或農(nóng)業(yè)銀行對抵（質(zhì)）押物不能進行有效控制或監(jiān)管
D.抵（質(zhì)）押物所有權(quán)不明確，或存在重復(fù)抵押、毀損、貶值或被有關(guān)機關(guān)依法查封、凍結(jié)和扣押等現(xiàn)象

A.集團客戶授信總額超過農(nóng)業(yè)銀行資本余額的15%，集團客戶單一成員授信總額超過農(nóng)業(yè)銀行資本余額的10%
B.集團在農(nóng)業(yè)銀行融資份額過高，或融資份額與客戶存款、結(jié)算份額差距較大
C.客戶在農(nóng)業(yè)銀行融資品種單一，信用份額比例遠遠超過融資總份額比例
D.集團在農(nóng)業(yè)銀行抵押方式融資比例遠低于同業(yè)

A.集團利用關(guān)聯(lián)成員企業(yè)多頭融資、重復(fù)貸款，套取銀行信用
B.集團利用其在資金、技術(shù)、設(shè)備、人事、購銷等方面對關(guān)聯(lián)成員企業(yè)的控制關(guān)系，通過不公平交易轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本、財務(wù)成本，或轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險
C.集團投資方利用關(guān)聯(lián)交易抽逃資金
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的資產(chǎn)、債務(wù)重組及各種形式的改制，逃廢銀行債務(wù)，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給農(nóng)業(yè)銀行

A.經(jīng)營性集團客戶對外權(quán)益性投資占企業(yè)凈資產(chǎn)的比例超過50%
B.投資非套期保值避險目的、與集團主業(yè)無關(guān)的資本、證券、期貨市場
C.投資或并購非主業(yè)企業(yè)、異地企業(yè)
D.集團盲目進行多元化發(fā)展或盲目擴張，采用杠桿收購等高風(fēng)險方式進行資本并購

A.集團管理層結(jié)構(gòu)不合理，核心管理人員個人素質(zhì)可能給集團經(jīng)營管理帶來較大風(fēng)險
B.集團投資決策模式不科學(xué)
C.集團經(jīng)營管理有較濃重的家族式管理色彩，可能對農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險管理帶來不利影響
D.投資方向發(fā)生重大不利變化

A.集團組織架構(gòu)及產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，法人治理結(jié)構(gòu)不完善
B.存在因多主體、多層次經(jīng)營而導(dǎo)致經(jīng)營管理混亂現(xiàn)象
C.集團族譜復(fù)雜、關(guān)聯(lián)關(guān)系隱蔽
D.管理層風(fēng)險

A.信貸資金流向
B.客戶經(jīng)營和財務(wù)情況
C.擔(dān)保風(fēng)險
D.關(guān)聯(lián)交易

A.行業(yè)重點客戶
B.總行級核心客戶
C.總行級核心客戶擁有實際控制權(quán)且從事集團非主營業(yè)務(wù)的子公司
D.A類一級分行核心客戶

A.落實有效抵、質(zhì)押擔(dān)保
B.增加集團授信額度來降低關(guān)聯(lián)擔(dān)保比例
C.逐步壓縮保證擔(dān)保占比
D.增加有效抵、質(zhì)押擔(dān)?；蚍顷P(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保比重