A.核實借款人及交易對手基本情況、交易行為合理性
B.核實單據(jù)的有效性、資金流量的合理性、交易商品的真實性、融資額度合理性
C.加強貿易流程的監(jiān)控，分析融資期限合理性
D.關注到期償付票據(jù)的資金來源
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A.加強銀行承兌匯票業(yè)務準入管理，核實出票人生產經營是否正常，銷售貨款回籠是否順暢，了解其經營運作模式及主要結算方式
B.加強交易背景資料審核，關注銀行承兌匯票的簽發(fā)量是否與其實際經營狀況、業(yè)務規(guī)模相匹配，貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限相匹配
C.核實保證金來源是否合法、合規(guī)，保證金比例是否符合要求
D.嚴格落實敞口擔保措施，確保第二還款來源合法、足值、有效
A.核實客戶經營資質、信用等級、經營情況、財務狀況等是否符合相關辦法規(guī)定
B.核實申請人是否具備相應履約能力
C.核實申請金額和期限是否合理
D.關注保函有效期是否與基礎合同中的義務履行期間相適應
A.主權風險
B.政治風險
C.政策風險
D.匯率風險
A.客戶自身情況
B.客戶貿易融資實際需求
C.客戶上下游交易對手
D.費率定價
A.出口方是否具有相應產品的生產能力
B.出口方是否具有相應產品的供貨能力
C.進口方的償付能力
D.進口方的注冊時間
A.甲、乙公司及該房地產企業(yè)是否存在關聯(lián)關系，調查、審查環(huán)節(jié)是否進行分析
B.甲、乙公司是否“空殼企業(yè)”，不符合信貸準入條件
C.支行發(fā)放給甲、乙公司的貸款資金是否最終流向該房地產企業(yè)
D.該房地產企業(yè)提供的抵押物是否存在價值高估
A.核定的授信額度超過客戶實際所需
B.授信總額與銷售收入不匹配
C.授信總額與客戶經營規(guī)模不匹配
D.授信額度超過客戶財務承受能力
A.貸款實際用途與申請時的貸款用途不一致
B.資金用途不合規(guī)，被挪用于證券、股權投資等領域
C.貸款被股東、關聯(lián)企業(yè)長期占用
D.項目合法性手續(xù)不齊備
A.對集團客戶融資總額超過其經營規(guī)模和實際用信需求
B.授信機構簡單憑借集團內單一企業(yè)的銷售收入核定其授信額度，未考慮集團內部資金拆借、關聯(lián)交易的影響，造成重復融資、過度融資、資金挪用
C.未在信貸資金使用前辦妥擔保手續(xù)
D.項目合法性手續(xù)不齊備
A.借款人應收賬款數(shù)量及周轉情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉情況
C.借款人應付賬款數(shù)量及周轉情況
D.借款人股東變更情況
最新試題
辦理國內信用證項下貿易融資業(yè)務的條件主要包括（）。
關于國際貿易融資業(yè)務額度占用，下列表述正確的是（）。
按在轉讓時是否向買方公開應收賬款債權轉讓的事實，農業(yè)銀行國內保理分為（）。
關于他行開立的進口信用證、他行作為代收行的進口代收項下進口押匯業(yè)務（低信用風險業(yè)務除外）準入條件，下列說法正確的是（）。
辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務，貼現(xiàn)申請人必須具備的條件包括（）。
跨境參融通客戶進出口結算應具有真實的交易背景且符合監(jiān)管部門有關規(guī)定，結算方式包括（）。
關于國內信用證及其項下貿易融資業(yè)務，下列表述正確的是（）。
商品房開發(fā)貸款的“四證”包括（）。
對（）的信用證項下出口押匯，可作為低信用風險信貸業(yè)務管理，但需占用開證行/保兌行單證額度和國家授信額度。
貸款支付過程中，經營行與借款人需協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件的情形是（）