A.雙人審批,嚴格控制。
B.雙人上門,密封傳遞,采取上門服務方式辦理存款人預留印鑒手續(xù)的,應堅持雙人上門辦理,其中一人應為開戶營業(yè)機構(gòu)熟悉預留印鑒業(yè)務的人員。
C.上門人員應在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收,并在印鑒卡上填寫戶名,在營業(yè)機構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務用章和經(jīng)辦人員簽章。
D.現(xiàn)場交接,錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。
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A、預留印鑒注銷時應收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應為銷戶受理日的次日),歸入賬戶資料檔案中保管。
B、預留印鑒注銷時應收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應為銷戶受理日的當日),歸入賬戶資料檔案中保管。
C、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應要求其出具加蓋單位公章的書面說明,并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。
D、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應要求其出具法人或負責人的書面說明,并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。
A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。
B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務登記證。
C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務專用章加其主要負責人或授權(quán)的經(jīng)辦人名章。
D.企業(yè)年金賬戶名稱應與預留銀行簽章一致。
E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機構(gòu)的,開戶證明文件以及預留銀行簽章,按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定辦理。
A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶,其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預先核準通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱,其預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱應是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。
B.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。
C.非獨立核算單位或派出機構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務支出需開立的專用存款賬戶,其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱,也可以使用隸屬單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)。
D.單位獨立核算的附屬機構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶,單位客戶應使用其主管單位名稱加附屬機構(gòu)名稱。
A.單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)名稱
B.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)負責人姓名
C.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)因賬戶開立、使用而產(chǎn)生的所有法律責任由授權(quán)單位承擔等內(nèi)容
D.內(nèi)設(shè)機構(gòu)(部門)因賬戶撤銷而產(chǎn)生的所有法律責任由授權(quán)單位承擔等內(nèi)容
A.應向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。
B.基本存款賬戶開戶許可證。
C.單位客戶因向開戶行借款需要,應出具借款合同。
D.單位客戶因其他結(jié)算需要,應出具加蓋其單位公章的正式公函。開戶行應留存原件。
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.臨時存款賬戶(因注冊驗資開立的除外)
D.預算單位開立的專用存款賬戶
E.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣單位銀行結(jié)算資金賬戶
A、基本存款賬戶開戶許可證
B、臨時存款賬戶開戶許可證
C、專用存款賬戶開戶許可證
D、一般存款賬戶開戶許可證
A.機關(guān)
B.團體
C.部隊
D.企業(yè)
E.事業(yè)單位
A.專用和臨時賬戶的累計取現(xiàn)限額、取現(xiàn)有效期等控制信息;
B.賬戶資金用途等分類統(tǒng)計信息;
C.外匯申報標示、外匯賬戶性質(zhì)(資金用途)、外匯賬戶開戶核準件編號等外匯賬戶特殊屬性;
D.其它信息,如存款賬戶關(guān)聯(lián)的貸款賬號,保證金賬戶的業(yè)務種類、業(yè)務編號及合同號等。
A.基本賬戶開戶許可證
B.基本賬戶營業(yè)執(zhí)照
C.股東會或董事會決議等證明文件
D.基本賬戶的機構(gòu)代碼證
最新試題
非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認。
企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后,應當立即最遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案,并在開戶后2個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。
非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立之日起3個工作日后(注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外)。
有以下情況的(),需延長開戶審查期限。
客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的,證件到期時人民銀行原則上應中止為客戶辦理業(yè)務(法律法規(guī)禁止的除外)。
企業(yè)核準類賬戶資料報送人民銀行審核。開戶銀行應將開戶許可證及《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》送達人民銀行當?shù)胤种小?/p>
備案成功后,通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼,交付客戶。
注冊驗資戶在驗資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時,應參照開戶業(yè)務開展盡職調(diào)查。
企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后,立即、最遲當日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。
柜面經(jīng)理應實時審核產(chǎn)品簽約結(jié)果,對于簽約失敗的不要重新簽約。