多項選擇題以下屬于加強付款業(yè)務(wù)審核及大額資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)控的內(nèi)容有（）

A.對公戶開戶三日內(nèi)不辦付款業(yè)務(wù)，注冊驗資的臨時戶轉(zhuǎn)為基本戶和因貸款轉(zhuǎn)存開立的一般戶除外。
B.開戶行應(yīng)做好客戶身份識別工作，對于大客戶，應(yīng)派人上門了解企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營范圍、交易對手，發(fā)現(xiàn)異常情況立即向上級報告。
C.100萬元以上的大額支付，應(yīng)由營運主管或指定柜員與付款單位大額支付聯(lián)系人進(jìn)行核實。分行可根據(jù)監(jiān)管要求和具體情況確定大額支付核實的范圍、方式、金額起點。
D.單位存款人辦理匯款、申請簽發(fā)銀行匯票、銀行本票，簽發(fā)支票委托銀行主動付款以及購買重要空白憑證時，營業(yè)網(wǎng)點還應(yīng)執(zhí)行查驗經(jīng)辦人身份證制度。


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1.多項選擇題以下正確的是：存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時（）

A.必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。
B.可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
C.由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；
D.授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件。

2.多項選擇題以下賬戶可以支取現(xiàn)金的有（）

A.基本存款戶
B.臨時存款賬戶
C.專用存款戶
D.一般存款戶

3.多項選擇題以下關(guān)于注冊驗資資金的使用和管理中，說法正確的有（）

A.注冊驗資資金應(yīng)納入臨時存款賬戶使用和管理
B.在驗資期間只收不付
C.注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致
D.轉(zhuǎn)為基本存款賬戶3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)

4.多項選擇題支票規(guī)定區(qū)域加蓋全國支票交換專用章，不得覆蓋（）

A.票據(jù)號碼
B.出票人賬號
C.金額
D.銀行機構(gòu)代碼

5.多項選擇題提出行受理持票人提交的全國支票時，應(yīng)審查下列事項（）

A.票面是否記載銀行機構(gòu)代碼
B.支票金額是否超過規(guī)定金額上限；
C.支票是否是按統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠(yuǎn)期支票；
D.支票填明的持票人是否在開戶，持票人的名稱是否為該持票人，持票人的名稱與進(jìn)賬單上的名稱是否一致；

6.多項選擇題《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的（）

A.機關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)單位、事業(yè)單位
B.部隊
C.其他組織
D.個體工商戶

7.多項選擇題票據(jù)的（）應(yīng)當(dāng)與對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任

A.承兌人
B.保證人
C.被保證人
D.背書人

8.多項選擇題商業(yè)承兌匯票可由（）簽發(fā)

A.付款人
B.出票行
C.收款人
D.承兌行

9.多項選擇題票據(jù)權(quán)利存在爭議的，以下做法正確的是（）

A.出票行不得受理退回申請
B.票據(jù)權(quán)利人應(yīng)向法院申請裁定票據(jù)權(quán)利
C.付款行應(yīng)在銀行承兌匯票到期后憑人民法院出具的票據(jù)權(quán)利證明向權(quán)利人支付票款
D.付款行不得受理提示付款請求