合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2017.12.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1 不良貸款遷徙率包括（）。

2.問答題 問：如何處理商業(yè)銀行合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能之間的關(guān)系？

參考答案：答案：商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部...

3.填空題重要憑證在省局或地市局，縣局，網(wǎng)點之間請領(lǐng)，發(fā)放，上繳時，其狀態(tài)為（）。

4.判斷題各級郵政儲蓄機構(gòu)可與第三方運營機構(gòu)合作，為VIP客戶提供相關(guān)增值服務(wù)。

5.填空題銀行（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。

6 撰寫調(diào)查報告應(yīng)遵循適用、精煉和標準化，在（）天內(nèi)向同一客戶多次授信時，經(jīng)確認客戶資信未發(fā)生實質(zhì)性變化，原有調(diào)查報告在補充有關(guān)情況后繼續(xù)有效。

7.問答題簡述核準制賬戶和備案制賬戶的區(qū)別。

參考答案：核準制：賬戶的開立、變更、撤銷均需獲取人民銀行的行政許可。（基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、QFII專用存款賬戶、非...

8.判斷題郵政儲蓄機構(gòu)柜員在為客戶開立個人存款賬戶業(yè)務(wù)時，需將客戶出具的證件號碼所有字符（中英文）完整輸入到系統(tǒng)中。

9.判斷題郵政儲蓄網(wǎng)點至少應(yīng)配備一臺PC機或圖形終端，用于核對被核查人的居民身份證照片。

10.填空題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能（）和（）的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對（）的評估。

參考答案：適當性有效性合規(guī)性