多項選擇題以下哪些企業(yè)屬于風險分類定義的小企業(yè)？（）

A.中行授信總量400萬元，上年末企業(yè)資產(chǎn)總額600萬元，年銷售額2800萬元
B.中行授信總量600萬元，上年末企業(yè)資產(chǎn)總額1200萬元，年銷售額3200萬元
C.中行授信總量450萬元，上年末企業(yè)資產(chǎn)總額900萬元，年銷售額3500萬元
D.中行授信總量360萬元，上年末企業(yè)資產(chǎn)總額1200萬元，年銷售額5000萬元


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1.多項選擇題票據(jù)貼現(xiàn)貸款與一般貸款相比，主要特點包括（）

A.授信對象不同
B.信用關系涉及的當事人不同
C.資金的流動型不同
D.資金的安全性不同

2.多項選擇題以下哪些授信品種應采取十三級分類？（）

A.公司貸款（小企業(yè)貸款除外）
B.各類墊款
C.表外授信
D.貿(mào)易融資中的打包貸款

3.多項選擇題資產(chǎn)組合管理是一項管理工具，通過資產(chǎn)組合模型，可以實現(xiàn)以下職能：（）

A.對年度營運目標的完成情況做出評價，為管理層制定營運目標提供決策依據(jù)。
B.對營運過程動態(tài)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營狀況與營運目標的偏離并采取相應管理措施。
C.進行預期損失率壓力測試，可以為管理層調(diào)整授信政策、準則、標準提供參考。
D.對例外處理等情況進行管控，確保“彈性政策”不會對營運目標的實現(xiàn)產(chǎn)生不恰當?shù)挠绊憽?/p>

4.多項選擇題中小企業(yè)反欺詐工作運行步驟包括（）

A.日常宣導
B.監(jiān)督預防
C.檢查偵測
D.調(diào)查取證
E.資料分析

6.多項選擇題中小企業(yè)授信業(yè)務反欺詐管理中，需通過對客戶提交給銀行的授信資料進行真實性審核，發(fā)現(xiàn)虛假資料，這里虛假資料包括但不限于（）

A.客戶基礎資料
B.各類經(jīng)營合同
C.公司及有權簽字人的簽章和簽字
D.擔保物權屬的證明文件

7.多項選擇題以下預警信號，（）不是紅牌預警信號。

A.過度渲染市場對產(chǎn)品需求，或負責人財力
B.突然電話無法聯(lián)絡
C.企業(yè)主動提出信用恢復要求
D.企業(yè)合作者、管理者內(nèi)部有爭議和矛盾

9.多項選擇題紅牌預警信號的為以下（）

A.企業(yè)未按約定用途使用貸款，尤其是挪用貸款炒作股票或房地產(chǎn)
B.企業(yè)與銀行同業(yè)往來情況出現(xiàn)異常變動，如銀行同業(yè)出現(xiàn)非正常收貸或凍結(jié)授信客戶可用授信額度、對外借款出現(xiàn)欠息、被債權人追討欠款或索取賠償?shù)?br /> C.企業(yè)對銀行調(diào)查不配合（如不愿意提供財務報表、不愿意接受銀行人員實地拜訪/調(diào)查），或表現(xiàn)出明顯敵意
D.負責人花大部分時間推銷自己而非討論所面對的經(jīng)營問題