單項選擇題個人理財購買失敗資金解凍交易,說法正確的是()。

A.啟動交易,通過刷卡/讀取芯片獲得客戶卡號/賬戶及信息(無介質(zhì)賬戶支持手輸卡號/賬號),無需密碼,點擊查詢系統(tǒng)顯示可解除凍結(jié)的信息
B.身份自動聯(lián)網(wǎng)核查不通過或有故障,手工核查后允許受理
C.審核經(jīng)辦客戶照片是否與提供的身份證件記載的姓名、照片一致、身份證件是否有效;本地及遠程授權(quán)時證件的真?zhèn)斡蛇h程授權(quán)負責審核


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1.單項選擇題在核心系統(tǒng)操作投資理財業(yè)務(wù)—個人理財業(yè)務(wù)—金融交易-個人理財購買界面,說法錯誤的是()。

A.柜員啟動交易,實體I類戶磁條卡刷磁、IC卡讀芯片/射頻、實體II類戶IC卡讀芯片/射頻。面核二類賬戶可手輸賬號,驗證密碼
B.輸入購買金額、客戶經(jīng)理UM號等完成購買。代辦情況下需對代辦人身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查
C.購買金額大于等于50W需主管授權(quán)
D.柜員需完成客戶證件拍照,再提交系統(tǒng)

2.單項選擇題關(guān)于個人客戶風險測評辦理說法錯誤的是()。

A.理財銷售人員需協(xié)助客戶完成《客戶風險承受度評估報告》中的問卷填寫,理財銷售人員需向客戶詳細講解問卷每題內(nèi)容及含義
B.該交易不支持沖銷
C.柜員需核查身份證件是否齊全真實有效,護照、軍官證、港澳臺通行證等證件不允許受理
D.客戶的首次風險測評須在柜面進行評估

3.單項選擇題補打印交易可對柜員()辦理的各類理財業(yè)務(wù)憑證進行補打

A.第二天
B.當天
C.三個工作日內(nèi)
D.五個工作日內(nèi)

4.單項選擇題()負責根據(jù)本級資金管理部門發(fā)出的資金調(diào)撥指令完成大額支付系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的資金調(diào)撥業(yè)務(wù)操作。

A.分行集中作業(yè)中心
B.總行集中作業(yè)中心
C.分行集中作業(yè)以及各級營業(yè)網(wǎng)點

5.單項選擇題根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)章規(guī)定,以及平安銀行相關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定,聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍主要分為()。

A.銀行賬戶業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
C.反洗錢業(yè)務(wù)
D.其他業(yè)務(wù)
E.以上都對

7.單項選擇題存放境內(nèi)同業(yè)賬戶開立EOA審批的有效時間為()。

A.一個月
B.三個月
C.六個月
D.九個月

9.單項選擇題以下那類業(yè)務(wù)憑證可以使用運營業(yè)務(wù)專用章()

A.賬戶明細
B.單位存款證明
C.假幣收繳憑證

10.單項選擇題以下那類業(yè)務(wù)憑證可以使用業(yè)務(wù)受理章()

A.掛失止付通知書
B.詢證函
C.對公賬戶協(xié)議

最新試題

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定

題型:判斷題

此處“本機構(gòu)”包括我*行的所有營業(yè)網(wǎng)點和機構(gòu)

題型:判斷題

遠程柜面使用崗人員應指導客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗客戶的身份信息,對身份證的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查,對客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進行核實,如通過有效身份證仍無法準確判斷客戶身份的,應拒絕辦理

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無關(guān)

題型:判斷題

私自使用柜臺式遠程柜面模式外出辦理業(yè)務(wù)的,2年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,各分支機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,只能由我*行進行客戶身份識別

題型:判斷題

識別客戶和交易的實際受益人,目的在于確認客戶是否為他人利益進行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題

核對自然人的居民身份證時,應通過公安部建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權(quán)保護法

題型:判斷題