多項選擇題個人銀行結(jié)算賬戶是持有效身份證件的存款人,按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,因()等而開立的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的人民幣活期存款賬戶。

A.投資
B.消費
C.透支
D.結(jié)算


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1.多項選擇題根據(jù)“特殊個人客戶柜臺延伸服務(wù)指引”的文件要求,此業(yè)務(wù)的適用客戶群體為()

A.老弱病殘
B.因無時間、網(wǎng)點遠等個人原因無法親臨網(wǎng)點辦理
C.行動不便
D.意外事件造成本人無法親臨網(wǎng)點
E.無自理能力

3.多項選擇題驗資賬戶加蓋印鑒卡時正確的是()。

A.印鑒卡片需預(yù)留全部投資人的簽章,如有兩個以上(含)單位投資人的,需預(yù)留所有投資單位的公章或財務(wù)專用章
B.如不預(yù)留全部投資人簽章的,需出具經(jīng)全部投資人簽章同意的預(yù)留印鑒書面授權(quán)書,且印鑒的簽章需是投資人之一的簽章
C.只有一個單位投資人的,需預(yù)留投資單位的公章或財務(wù)專用章,加法人私章或經(jīng)法人授權(quán)的非法人私章
D.既有個人投資人又有單位投資人的,僅預(yù)留投資單位的公章或財務(wù)專用章

4.多項選擇題出現(xiàn)以下情況,開戶行或其上級行有權(quán)主動取消單位銀行賬戶的通兌業(yè)務(wù)()

A.在1個月內(nèi)累計出現(xiàn)2次(含)以上空頭、印鑒或支付密碼不符等違反支付結(jié)算紀律的
B.列入當(dāng)?shù)厝嗣胥y行黑名單或監(jiān)管機構(gòu)限制結(jié)算業(yè)務(wù)名單的
C.開戶行需對該賬戶各類支付業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的

5.多項選擇題單位客戶申請對其于銀行已開立的結(jié)算賬戶開通通兌業(yè)務(wù)時,需向開戶行提交的資料是()

A.《變更單位銀行賬戶申請書》
B.單位負責(zé)人身份證件的原件
C.《法定代表人授權(quán)委托書》
D.經(jīng)辦人的身份證件原件
E.三證合一營業(yè)執(zhí)照

6.多項選擇題通兌業(yè)務(wù)包括()

A.現(xiàn)金存入
B.轉(zhuǎn)賬支付
C.銀行匯票和銀行本票簽發(fā)
D.購買理財產(chǎn)品
E.歸還貸款
F.保證金劃轉(zhuǎn)等導(dǎo)致客戶賬戶資金減少的業(yè)務(wù)

7.多項選擇題下列款項可以從單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶:()

A.工資、獎金收入
B.個人貸款轉(zhuǎn)存
C.稿費、演出費等勞務(wù)收入
D.債券、期貨、信托等投資的本金和收益
E.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

8.多項選擇題按不同批量開卡業(yè)務(wù)范圍,可選擇哪種領(lǐng)卡方式(),均須在開立時選擇“需要激活”,開卡人須持本人有效身份證件到任意網(wǎng)點進行激活后,賬戶方可正常使用。

A.單位財務(wù)負責(zé)人代領(lǐng)方式
B.單位人員代領(lǐng)方式
C.銀行上門送卡方式
D.任意兩名客戶經(jīng)理上門送卡方式

9.多項選擇題申請單次批量開卡時需提交包括:()

A.《單位批量開卡盡職調(diào)查報告》
B.《批量開卡員工就職證明》(如需)
C.《單位代理開立借記卡業(yè)務(wù)申請書》
D.授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件原件
E.開卡人有效身份證件復(fù)印件
F.《平安銀行單位借記卡批量開卡數(shù)據(jù)表》(電子版)
G.代理簽署的《個人稅收居民身份聲明文件》
H.代理簽署《個人稅收居民身份聲明文件》的授權(quán)書

10.多項選擇題分行需關(guān)注境外機構(gòu)賬戶相關(guān)證明文件的有效性。以下說法正確的是()

A.對于境外機構(gòu)先前提交的證明文件即將過期或已過有效期的,需通知客戶經(jīng)理聯(lián)系境外機構(gòu)提交新的有效證明文件,并辦理信息變更手續(xù)
B.境外機構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的,分行有權(quán)停止該賬戶的對外支付,規(guī)定期限為三個月
C.對于境外機構(gòu)先前提交的證明文件即將過期或已過有效期的,運營人員需聯(lián)系境外機構(gòu)提交新的有效證明文件,并辦理信息變更手續(xù)
D.境外機構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的,分行有權(quán)停止該賬戶的對外支付,規(guī)定期限為六個月

最新試題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

客戶為外國政要的,各機構(gòu)不用了解其資金來源和用途

題型:判斷題

客戶申請保管箱服務(wù)時,各機構(gòu)應(yīng)了解保管箱的實際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務(wù)管理制度核對個人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復(fù)印件或影印件

題型:判斷題

總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,各分支機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,只能由我*行進行客戶身份識別

題型:判斷題

遠程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無法辦理投資理財類業(yè)務(wù)

題型:判斷題

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

題型:判斷題

存在代理關(guān)系時,應(yīng)分別對代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識別措施

題型:判斷題

運營經(jīng)理審批通過后可以為聯(lián)合國安理會制裁決議名單、中國政府有權(quán)機關(guān)公布的恐怖組織、恐怖分子以及本*行規(guī)定的涉及敏感名單的客戶開立賬戶和提供金融服務(wù)

題型:判斷題

各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

題型:判斷題