單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于個(gè)人客戶需提供有效實(shí)名證件原件的描述,哪項(xiàng)有誤?()

A.居住在境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證,如該公民已滿16周歲尚未辦好居民身份證,也可以使用戶口簿開(kāi)戶。
B.香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證。
C.定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照。
D.外國(guó)公民為護(hù)照或外國(guó)人永久居留身份證。


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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)反洗錢(qián)法相關(guān)規(guī)定,我*行對(duì)個(gè)人開(kāi)戶客戶必須記錄的身份信息包括但不限于()。

A.姓名、性別、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、聯(lián)系地址、郵編;
B.姓名、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限、聯(lián)系電話;
C.姓名、性別、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和電子郵箱;
D.姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、常住地址和工作單位地址、職業(yè)信息;

2.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于個(gè)人結(jié)算賬戶的分類(lèi),錯(cuò)誤的是()。

A.Ⅰ類(lèi)戶存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、投資及消費(fèi)均無(wú)限額控制,可以是無(wú)實(shí)體介質(zhì)的賬戶。
B.經(jīng)我*行柜面、自助設(shè)備加以我*行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的‖類(lèi)戶,可以限額辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金入業(yè)務(wù),配發(fā)實(shí)體介質(zhì)。
C.經(jīng)我*行柜面、自助設(shè)備加以我*行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的Ⅲ類(lèi)戶,可以限額辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù),配發(fā)實(shí)體介質(zhì)。
D.對(duì)于‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶,經(jīng)我*行工作人員按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)一步核驗(yàn)后,可以升級(jí)為Ⅰ類(lèi)戶。

3.單項(xiàng)選擇題遠(yuǎn)程柜面根據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)模式可分為()

A.移動(dòng)式、柜臺(tái)式
B.移動(dòng)式、柜臺(tái)式、手持式
C.全自助式、半自助式

4.單項(xiàng)選擇題以下非總行遠(yuǎn)程服務(wù)中心的服務(wù)時(shí)間為()

A.每日:9:00—19:00
B.工作日(周一至周五):8:30—19:00
C.非工作日(周六、日):9:00—19:00
D.國(guó)家法定節(jié)假日及特殊情況值班時(shí)間另行通知

5.單項(xiàng)選擇題存折不可在柜臺(tái)式FB辦理()

A.個(gè)人銷(xiāo)戶
B.個(gè)人開(kāi)戶
C.定活互轉(zhuǎn)
D.個(gè)人轉(zhuǎn)賬

7.單項(xiàng)選擇題客戶可持有以下哪種證件在遠(yuǎn)程柜面辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)()

A.臨時(shí)身份證
B.二代身份證
C.護(hù)照
D.戶口簿

8.單項(xiàng)選擇題遠(yuǎn)程柜面用戶登錄密碼為()

A.開(kāi)機(jī)密碼,不區(qū)分大小寫(xiě)
B.自己設(shè)置的密碼,不區(qū)分大小寫(xiě)
C.PS系統(tǒng)密碼,不區(qū)分大小寫(xiě)
D.PS系統(tǒng)密碼,區(qū)分大小寫(xiě)

9.單項(xiàng)選擇題移動(dòng)式遠(yuǎn)程柜面使用崗人員不含以下崗位()?

A.大堂經(jīng)理
B.營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
C.理財(cái)經(jīng)理
D.柜員

10.單項(xiàng)選擇題柜臺(tái)式遠(yuǎn)程柜面使用崗人員需為()

A.大堂經(jīng)理
B.內(nèi)控合規(guī)主任
C.理財(cái)經(jīng)理
D.柜員

最新試題

公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)、科技(IT)、市場(chǎng)部門(mén)等條線的相關(guān)部門(mén)和事業(yè)部,在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的客戶身份資料和交易記錄保存要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致

題型:判斷題

此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢(qián)義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

遠(yuǎn)程柜面使用崗人員應(yīng)指導(dǎo)客戶通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查核驗(yàn)客戶的身份信息,對(duì)身份證的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,對(duì)客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進(jìn)行核實(shí),如通過(guò)有效身份證仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷客戶身份的,應(yīng)拒絕辦理

題型:判斷題

總行各部門(mén)和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題

客戶為外國(guó)政要的,各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來(lái)源和用途

題型:判斷題

實(shí)際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

存在代理關(guān)系時(shí),應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫(xiě)“客戶盡職調(diào)查表”交由市場(chǎng)部門(mén)和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識(shí)別措施并按要求反饋

題型:判斷題