單項選擇題“個人理財客戶信息更新/同步標(biāo)志位”交易以下說法錯誤的是()

A.客戶在AB端辦理客戶信息變更后,如主機晚間未正常同步至理財系統(tǒng),可通過此交易進(jìn)行客戶信息同步更新。
B.客戶賬戶內(nèi)的理財產(chǎn)品全部贖回后,主機晚間會更新理財賬戶標(biāo)識。如客戶當(dāng)天贖回產(chǎn)品需進(jìn)行銷卡,可通過此交易提前進(jìn)行理財賬戶標(biāo)識的同步更新。
C.支持I類戶和II類戶。
D.交易不支持代辦,僅允許監(jiān)護(hù)人代理未成年人辦理。


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2.單項選擇題個人賬戶掛失期間,下列哪項扣費會受影響()。

A.行內(nèi)信用卡還款/扣費
B.賬戶管理費
C.未簽訂代收付協(xié)議的扣費
D.行內(nèi)貸款及利息還款扣款

4.單項選擇題以下個人特殊業(yè)務(wù),允許代辦的是()。

A.重置密碼
B.證件到期日變更
C.重寫磁條
D.解除掛失

5.單項選擇題關(guān)于個人賬戶支取方式,以下哪項不符合我*行規(guī)定()。

A.存款人申請開立借記卡只能采用憑密碼支取的方式。
B.開立的個人支票結(jié)算賬戶可以選擇憑本人預(yù)留印鑒支取也可以選擇憑身份證支取。
C.開立存折/存單賬戶可以選擇憑密碼支取,也可以選擇憑身份證或本人預(yù)留印鑒支取。
D.開立的存折/存單賬戶如選擇憑身份證支取,需客戶本人辦理。

6.單項選擇題關(guān)于個人儲蓄賬戶的說法,以下錯誤的是()。

A.儲蓄賬戶不得辦理非同名轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
B.個人定期儲蓄賬戶的款項可從同名賬戶轉(zhuǎn)存或交存現(xiàn)金。
C.儲蓄賬戶也受賬戶數(shù)量限制
D.個人定期儲蓄賬戶存入時應(yīng)約定存期和到期支取方式。

7.單項選擇題關(guān)于個人支票戶的申請條件,以下說法錯誤的是()。

A.申請人需年滿16周歲,出具符合個人存款賬戶要求的實名有效證件。
B.外國公民的護(hù)照需由其本人到公證機關(guān)辦理公證,辦理開戶室需出示護(hù)照、公證書原件和復(fù)印件。
C.外國人開立個人支票戶需持有半年以上外國人居留證和護(hù)照。
D.個人支票結(jié)算賬戶起存金額為人民幣5萬元(含)。

8.單項選擇題關(guān)于個人支票戶開戶,以下哪項不符合規(guī)定()。

A.我*行個人支票的結(jié)算貨幣,目前僅限于人民幣。
B.簽發(fā)用于支取現(xiàn)金的個人支票,收款人必須為個人。
C.無論是否在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的個人支付結(jié)算款項,均可以使用個人支票辦理支付結(jié)算
D.個人支票結(jié)算賬戶的其他規(guī)定如印鑒建立等參照我*行人民幣單位銀行存款賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。

9.單項選擇題對于代理開立的個人活期存折,以下說法正確的是:()

A.對于柜面代理開立的個人活期存折,開戶行應(yīng)于開戶后當(dāng)天完成與被代理人的電話核實。
B.網(wǎng)點要將代理開折核實電話、核實結(jié)果、核實日期、核實經(jīng)辦人等內(nèi)容在開戶申請書中備注核實情況。
C.網(wǎng)點須保存與被代理人電話核實的電話錄音記錄不少于1年。
D.16周歲以下代理開立的存折也須進(jìn)行電話核實。

10.單項選擇題以下關(guān)于綁定賬戶的描述,錯誤的是:()

A.個人在我*行柜面開立的‖(二)、Ⅲ(三)類戶,無需綁定Ⅰ(一)類戶進(jìn)行身份驗證。
B.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人本*行的Ⅰ類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗證。
C.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定非銀行支付機構(gòu)開立的支付賬戶進(jìn)行身份驗證。
D.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人他行的Ⅰ(一)類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗證。

最新試題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告上述可疑行為的具體要求,按照我*行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求,按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求辦理

題型:判斷題

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定

題型:判斷題

運營經(jīng)理審批通過后可以為聯(lián)合國安理會制裁決議名單、中國政府有權(quán)機關(guān)公布的恐怖組織、恐怖分子以及本*行規(guī)定的涉及敏感名單的客戶開立賬戶和提供金融服務(wù)

題型:判斷題

個人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地址

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

外國政要的家庭成員無需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。

題型:判斷題

各機構(gòu)應(yīng)按照我*行客戶洗錢風(fēng)險分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風(fēng)險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強對交易活動的監(jiān)測分析

題型:判斷題

公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運營、風(fēng)險、科技(IT)、市場部門等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的客戶身份資料和交易記錄保存要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)法

題型:判斷題