單項(xiàng)選擇題銷售人員在銷售過程不得出現(xiàn)的情形中,說法有誤的()。

A.不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品,可贈(zèng)送一些金額不大的小禮品
B.不得將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行相互強(qiáng)制、捆綁銷售
C.不得挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金
D.不得銷售非保本理財(cái)時(shí),承諾回報(bào)、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)客戶


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1.單項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理基本原則中,有誤的是()。

A.應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則。
B.應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。
C.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)性審查,準(zhǔn)確界定銷售活動(dòng)包含的法律關(guān)系,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
D.應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

2.單項(xiàng)選擇題“個(gè)人理財(cái)變更理財(cái)賬戶”交易,說法不正確的是()。

A.允許I類戶變更為所有類型II類戶
B.客戶購買理財(cái)產(chǎn)品后,可通過該交易變更理財(cái)賬戶,理財(cái)產(chǎn)品到期后本金及收益款項(xiàng)轉(zhuǎn)入變更后的賬戶
C.客戶卡下有待清算購買記錄或待下發(fā)資金請(qǐng)?jiān)谇逅愫筮M(jìn)行換卡
D.客戶卡下未購買過理財(cái),系統(tǒng)提示沒有需要換卡的記錄

4.單項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品追加購買時(shí),以下哪項(xiàng)是正確的()。

A.客戶需重新填寫一份《理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書》
B.只需提交原《理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書》客戶聯(lián)。柜員復(fù)印原協(xié)議書作為追加購買的銷售資料保管
C.客戶無須提交《理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書》
D.客戶需要重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度評(píng)估

5.單項(xiàng)選擇題“個(gè)人理財(cái)客戶信息更新/同步標(biāo)志位”交易以下說法錯(cuò)誤的是()

A.客戶在AB端辦理客戶信息變更后,如主機(jī)晚間未正常同步至理財(cái)系統(tǒng),可通過此交易進(jìn)行客戶信息同步更新。
B.客戶賬戶內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品全部贖回后,主機(jī)晚間會(huì)更新理財(cái)賬戶標(biāo)識(shí)。如客戶當(dāng)天贖回產(chǎn)品需進(jìn)行銷卡,可通過此交易提前進(jìn)行理財(cái)賬戶標(biāo)識(shí)的同步更新。
C.支持I類戶和II類戶。
D.交易不支持代辦,僅允許監(jiān)護(hù)人代理未成年人辦理。

7.單項(xiàng)選擇題個(gè)人賬戶掛失期間,下列哪項(xiàng)扣費(fèi)會(huì)受影響()。

A.行內(nèi)信用卡還款/扣費(fèi)
B.賬戶管理費(fèi)
C.未簽訂代收付協(xié)議的扣費(fèi)
D.行內(nèi)貸款及利息還款扣款

9.單項(xiàng)選擇題以下個(gè)人特殊業(yè)務(wù),允許代辦的是()。

A.重置密碼
B.證件到期日變更
C.重寫磁條
D.解除掛失

10.單項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人賬戶支取方式,以下哪項(xiàng)不符合我*行規(guī)定()。

A.存款人申請(qǐng)開立借記卡只能采用憑密碼支取的方式。
B.開立的個(gè)人支票結(jié)算賬戶可以選擇憑本人預(yù)留印鑒支取也可以選擇憑身份證支取。
C.開立存折/存單賬戶可以選擇憑密碼支取,也可以選擇憑身份證或本人預(yù)留印鑒支取。
D.開立的存折/存單賬戶如選擇憑身份證支取,需客戶本人辦理。

最新試題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

題型:判斷題

個(gè)人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地址

題型:判斷題

交易幣種為外幣時(shí),按照外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算率折算成人民幣。

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

存在代理關(guān)系時(shí),應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

客戶申請(qǐng)保管箱服務(wù)時(shí),各機(jī)構(gòu)應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務(wù)管理制度核對(duì)個(gè)人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復(fù)印件或影印件

題型:判斷題