單項選擇題如網(wǎng)點需對保證金存款類別(原老系統(tǒng)TT碼)進行修改,應(yīng)如何處理()。

A.通過ITSM問題管理系統(tǒng)上報問題進行數(shù)據(jù)修改處理
B.通過AB終端530201單位賬戶變更交易處理
C.通過AB終端185300修改保證金分賬戶資料交易處理
D.通過AB終端530212賬戶類別碼修改交易處理


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1.單項選擇題對于業(yè)務(wù)需使用定期利率但達不到定期期限的業(yè)務(wù)場景,網(wǎng)點在辦理保證金存入時正確的處理流程是()。

A.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“活期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按活期利率及實際天數(shù)計付利息后,再由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。
B.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“標準存期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按定期利率及實際天數(shù)計付利息后,再由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。
C.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“非標準存期”,手工錄入到期日,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按定期利率及實際天數(shù)計付利息。
D.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“標準存期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按活期利率及實際天數(shù)計付利息,由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。

2.單項選擇題定期存款到期指示如為()情況下,不允許將單位定期存款開戶證實書換開定期存單。

A.不轉(zhuǎn)存
B.本息轉(zhuǎn)存
C.本金轉(zhuǎn)存,利息轉(zhuǎn)指定賬戶

4.單項選擇題以下哪種計息方式下()的保證金,不支持以原單號追加保證金類型存入保證金。

A.不計息
B.活期保證金
C.定期保證金
D.協(xié)定利率保證金

5.單項選擇題關(guān)于保證金提前結(jié)清支取以下說法錯誤的是()。

A.活期保證金提前結(jié)清支取時,如果結(jié)清支取前已跨越結(jié)息周期,利息為結(jié)息日次日至結(jié)清支取前一日利息
B.活期保證金提前結(jié)清支取時,如果未跨越結(jié)息周期,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息
C.標準存期定期保證金提前結(jié)清支取時,按活期利率計息,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息
D.非標準存期定期保證金在約定到期日支取時,按活期利率計息,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息

6.單項選擇題關(guān)于保證金部分支取和結(jié)息處理以下說法錯誤的是()。

A.計息方式為活期、不計息、協(xié)定的保證金,對保證金部分支取時,不作結(jié)息處理
B.定期保證金提前部分支取時,支取部分按活期利率結(jié)息
C.定期保證金到期支取,存期內(nèi)支取部分按原定期利率結(jié)息
D.定期保證金逾期支取,存期內(nèi)支取部分按原定期利率結(jié)息,逾期部分按新定期利率結(jié)息

8.單項選擇題在柜面申請開立保證金賬戶,需提供什么資料()。

A.由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
B.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
C.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、經(jīng)辦人身份證原件;由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
D.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、經(jīng)辦人身份證原件、法人授權(quán)委托書、法人身份證復(fù)印件;由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)

9.單項選擇題保證金存入交易設(shè)置金額授權(quán),()的需授權(quán)柜員授權(quán)。

A.人民幣大于等于30萬元、外幣大于等于等值5萬美元
B.人民幣大于等于50萬元、外幣大于等于等值5萬美元
C.人民幣大于等于50萬元、外幣大于等于等值10萬美元

10.單項選擇題一份詢證函只能詢證()的存款、貸款和往來款等事項

A.一個賬戶
B.一個客戶
C.兩個客戶

最新試題

客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

題型:判斷題

各機構(gòu)應(yīng)按照我*行客戶洗錢風險分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強對交易活動的監(jiān)測分析

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

客戶為外國政要的,各機構(gòu)不用了解其資金來源和用途

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無關(guān)

題型:判斷題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

題型:判斷題

遠程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無法辦理投資理財類業(yè)務(wù)

題型:判斷題

洗錢或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠程柜面操作權(quán)限外,3年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題