A.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯不良風險信息系統(tǒng)、農業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
B.各級行應通過監(jiān)測信貸資產組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
C.總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設和使用交易模型及統(tǒng)計分析工具，實現對欺詐風險的主動識別和計量
D.分行協同總行做好信用卡欺詐風險調查、核實等工作，配合總行開展交易欺詐的調查、取證工作，在規(guī)定的期限內據實反饋調查結果和相關證明材料
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.各級行應通過監(jiān)測信貸資產組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
B.針對信貸資產組合層面監(jiān)測到的信用風險信號以及風險事件等，各級行應通過風險報告、風險預警等措施，及時控制和化解風險隱患，防范風險蔓延或放大
C.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯不良風險信息系統(tǒng)、農業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
D.客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況
A.信用額度使用狀況、用卡頻率
B.交易金額、還款歷史
C.交易渠道、交易商戶
D.資信狀況
A.停止辦理上調信用額度、調減信用額度
B.凍結存款、財產保全
C.停止辦理分期付款、賬戶止付
D.錄入我行風險信息系統(tǒng)
A.外包風險監(jiān)控
B.客戶風險監(jiān)控
C.信用風險監(jiān)控
D.欺詐風險監(jiān)控
A.客戶資信狀況
B.信用履約
C.償債能力
D.還款意愿
A.凍結存款
B.限額控制
C.注銷賬戶
D.緊急止付
A.建立呆賬核銷常態(tài)化機制
B.建立和健全信用卡呆賬核銷臺賬
C.落實貸款核銷后續(xù)工作安排
D.嚴格執(zhí)行貸款呆賬核銷保密制度
A.平信
B.掛號信
C.特快專遞
D.電子郵件
A.根據短信、信函的參數條件設定，通過貸記卡催收系統(tǒng)向賬戶持卡人發(fā)送催收短信、催收信函。
B.催收電話非本人接聽的，集中催收人員應直接轉告持卡人相關拖欠情況，并要求盡快還款。
C.對確認交易的賬戶，集中催收人員應要求持卡人做出還款承諾，并跟蹤檢查持卡人是否履行承諾；對風險賬戶，集中催收人員應及時止付該賬戶并下發(fā)分行進行屬地調查。
D.集中催收人員對被催收持卡人做出還款承諾的時間應隨著催收次數的增加而遞減，最長不超過7天。
A.已核銷貸款的管理、清收等責任
B.建立相應考核激勵機制
C.及時通過合法有效方式開展債權主張和清收
D.確保貸款訴訟時效延續(xù)，最大限度降低貸款損失
最新試題
持卡人在發(fā)卡行所在地以外的受理網點辦理取現和轉賬業(yè)務時，受理網點由于聯線故障等銀行方原因造成交易無法完成的，可在確認持卡人身份的前提下向持卡人提供通過授權方式支付款項的緊急服務。
個人附屬卡開卡無須經主主卡持卡人同意，單位附屬卡開卡必須經主卡申領單位同意，并提供主卡持卡人和附屬卡持卡人的有效身份證件等資料。
借記卡主卡持卡人可在全國任意網點憑借記卡主卡和密碼為主卡選配一張對賬折。
金穗借記卡卡片出現損壞時，客戶可到全國任一網點申請換領新卡。
存款人進行無卡存款時，須出示本人有效身份證件，并準確填寫持卡人的卡號和姓名，因存款人填寫錯誤引起的資金損失由存款人承擔。
借記卡附屬卡的開卡卡種必須與主卡相同，附屬卡賬戶及資金收付使用主卡賬戶，不受主卡的支付限額控制。
可以為卡狀態(tài)正常的無折借記卡主卡及附屬卡增加對賬折。
金穗借記卡申領單位可申領一張主卡和多張附屬卡，并對其申領的主卡附屬卡產生的所有交易負責。
“借記卡現金開卡”的交易代碼為3000。
客戶申請銷戶時，必須查詢借記卡是否關聯其他理財產品，并將借記卡下所有子賬戶作移出或銷戶處理后，才能辦理銷戶手續(xù)。