多項(xiàng)選擇題信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要分為()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.風(fēng)險(xiǎn)處置
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控


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1.多項(xiàng)選擇題信用風(fēng)險(xiǎn)受各種因素綜合影響和制約,包括()等,不同經(jīng)濟(jì)時(shí)期、不同產(chǎn)業(yè)和行業(yè)、不同客戶個(gè)體呈現(xiàn)不同的信用風(fēng)險(xiǎn)特征。

A.國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況
B.客戶所處產(chǎn)業(yè)和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
C.客戶所在企事業(yè)單位效益狀況以及客戶個(gè)體資產(chǎn)負(fù)債程度
D.客戶資信狀況

2.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)種類中外部事件包括()等。

A.外部欺詐
B.自然災(zāi)害
C.交通事故
D.外包風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)種類包括.()。

A.內(nèi)部程序方面
B.員工方面
C.系統(tǒng)方面
D.外部事件

4.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)種類中員工方面包括()等。

A.內(nèi)部欺詐
B.失職違規(guī)
C.自然災(zāi)害
D.違反用工法律

5.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)種類中內(nèi)部程序方面包括()等。

A.流程不健全
B.流程執(zhí)行失敗
C.控制和報(bào)告不力
D.文件或合同缺陷

6.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)種類系統(tǒng)方面包括()等。

A.流程不健全
B.信息科技系統(tǒng)
C.一般配套設(shè)備不完善
D.流程執(zhí)行失敗

10.多項(xiàng)選擇題非面對(duì)面交易主要包括()。

A.互聯(lián)網(wǎng)欺詐
B.郵電購(gòu)欺詐
C.虛假申請(qǐng)欺詐
D.欺詐轉(zhuǎn)賬