A.所在機構(gòu)的宣傳和介紹材料
B.所在機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照副本復印件
C.所在機構(gòu)從事理財業(yè)務的許可文件
D.理財規(guī)劃師個人職業(yè)資格文件
E.理財方案樣本

A.銀行存款利息收入要繳納20%的利息稅，但持有貨幣市場基金所獲得的收入可享受免稅政策
B.銀行定期儲蓄雖然有較高的收益率，但流動性不足，活期存款雖然能夠隨時存取，但稅后利息低，而貨幣市場基金的流動性較高，同時收益也相對較高
C.銀行活期儲蓄是按月計算復利，而貨幣市場基金是按日計算復利
D.二者收益率都較高
E.二者流動性都較強

A.保單質(zhì)押貸款，是保單所有者以保單作為質(zhì)押物，按照保單現(xiàn)金價值的一定比例獲得短期資金的一種融資方式
B.投保人可以把保單直接質(zhì)押給保險公司，直接從保險公司取得貸款
C.投保人可以把保單質(zhì)押給銀行，由銀行支付貸款給借款人
D.所有的保單都可以質(zhì)押
E.醫(yī)療保險和意外傷害保險合同可以質(zhì)押

A.將客戶的每月支出3～6倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進行配置
B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式，解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報告，交付客戶
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶

A.必須有良好的信用記錄，銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進行短期融資涉及多種費用，如年費、利息和手續(xù)費等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預借現(xiàn)金的方式進行短期融資
E.最好采取預借現(xiàn)金的方式進行短期融資

A.七日年化收益率
B.每萬份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費率的高低

A.個人的記賬記錄
B.對賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險單
E.納稅憑證

A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券
D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購
E.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

A.分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次
B.最低起存金額為5萬元
C.最低支取金額為5萬元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取