A、政策風險，如銀行承兌匯票業(yè)務是否具有真實貿(mào)易背景。
B、操作風險，是否以銀行名義開立保證金帳戶。
C、法律風險，保證金來源是否合法合規(guī)。
D、信用風險，到期不能償付
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A、國債
B、金融債券
C、銀行承兌匯票
D、我行存單及我行認可的銀行備用信用證
E、他行存單
A、出口合同
B、發(fā)票
C、提單副本
D、出口報關單
E、信用證正本
A、申請人必須提交出口信用證項下要求的全套單據(jù)，且原則上單證一致，單單一致；
B、申請人必須提交正本信用證，如該信用證項下有修改，必須同時提交全部修改；
C、承兌信用證項下出口押匯，一般應在收到開證行的承兌通知書后辦理；延期付款信用證項下出口押匯，一般應在收到開證行延期付款到期確認書后辦理；
D、出口押匯原則上交行應掌握貨權，對提交非貨權運輸單據(jù)如空運提單、鐵路運單、公路運單等的出口押匯，不得敘做出口押匯業(yè)務；
A、投標擔保
B、預付款擔保
C、債券發(fā)行擔保
D、履約擔保
A、經(jīng)當?shù)貒叶悇罩鞴懿块T和外經(jīng)貿(mào)主管部門等批準，出口企業(yè)已在我行開立出口退稅專用賬戶；
B、經(jīng)營及財務狀況正常，內(nèi)部管理規(guī)范；
C、進出口業(yè)務正常，納稅記錄良好，無任何偷騙稅等行為；
D、出口收匯核銷記錄正常，無非法逃套匯及其他違反外匯管理政策的行為；
E、出口退稅申請已獲得當?shù)赝饨?jīng)貿(mào)主管部門的批準。
A、我行戰(zhàn)略性客戶
B、雖然本授信客戶的潛在價值RAROC’未達到審批條件，但集團客戶整體的客戶價值RAROC’超過審批條件
C、雖然本授信客戶的潛在價值未達到審批條件，但從供應鏈整體看核心企業(yè)加鏈屬企業(yè)整體的客戶價值超過審批條件
D、發(fā)展前景及成長性較好的客戶
A、應調(diào)用已有評級而沒有調(diào)用，或錯誤調(diào)用已有評級；
B、評級對象確定錯誤，包括房地產(chǎn)模型中發(fā)起人評級對象的確定
C、評級模型選用錯誤
D、報表選用錯誤或輸入有錯
E、抵押和保證價值方面的信息錯誤
A、貸前調(diào)查
B、授信分析
C、審查審批
D、授信使用
E、貸后監(jiān)控
F、問題貸款管理
A、已實行集團客戶集中授信的；
B、集團本身已實行統(tǒng)一資金管理，在系統(tǒng)內(nèi)集中調(diào)度資金，對外融資由集團本部統(tǒng)借統(tǒng)還
或授權所屬單位對外融資的；
C、集團本身雖未實行統(tǒng)一資金管理，但所屬授信單體之間關聯(lián)關系復雜，存在大額關聯(lián)交易行為，或主要成員單位存在較大潛在風險，可能影響集團整體經(jīng)營財務狀況，根據(jù)風險管理的需要應納入集團客戶集中授信管理的；
D、民營性質的集團客戶，即集團為民間私人或集體所控制的。
E、跨國公司境內(nèi)設立的多家企業(yè)在我行授信，但母公司尚未在境內(nèi)設立總部，且投資境內(nèi)
企業(yè)相互之間不存在關聯(lián)交易
A、在股權上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關系和二代以內(nèi)旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關聯(lián)關系，可能不按公允價格原則轉移資產(chǎn)和利潤，我行認為應視同集團客戶進行授信管理的。
最新試題
商業(yè)銀行選擇固定資產(chǎn)貸款項目時需要考慮（）
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理與客戶面談后，應撰寫（）記錄面談內(nèi)容情況。
按照商業(yè)銀行（），可以將授信業(yè)務產(chǎn)品分為資金授信和非資金授信。
客戶部門是前臺，其他部門為客戶部門提供服務與各種支援，這是（）的體現(xiàn)。
授信按照會計核算的歸屬不同，可以劃分為（）
客戶經(jīng)理的組織架構包括（）。
客戶經(jīng)理的考核認證包括業(yè)務績效以及應具備的基本知識和基本技能的考核，考核的方式可以有（）。
區(qū)域風險是指受特定區(qū)域的（）等因素影響，而使信貸資產(chǎn)遭受損失的可能性。
票據(jù)貼現(xiàn)融資包括（）
房地產(chǎn)開發(fā)類貸款項目需要具備的條件（）