A、集團(tuán)內(nèi)部股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，難以梳理清晰，或留存收益的分配原則不利于債權(quán)人的集團(tuán)客戶；
B、組織結(jié)構(gòu)龐雜，資本運(yùn)作頻繁，同時(shí)信息透明度低、負(fù)面消息較多的集團(tuán)客戶；
C、主業(yè)分散、核心業(yè)務(wù)不突出的集團(tuán)客戶；
D、存在集團(tuán)客戶利用對(duì)長(zhǎng)期投資核算上的不同處理虛增資產(chǎn)的情況。
E、核心業(yè)務(wù)突出，盈利能力情況好，集團(tuán)管理規(guī)范

A、確認(rèn)分期付息到期還本的持有至到期投資利息
B、改擴(kuò)建工程完工轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn)
C、資產(chǎn)負(fù)債表日，交易性金融資產(chǎn)的公允價(jià)值高于其賬面余額的差額
D、轉(zhuǎn)讓交易性金融資產(chǎn)取得凈收益

A、融資性保函
B、中期流動(dòng)資金貸款
C、信貸證明
D、貸款承諾函
E、固定資產(chǎn)貸款

A.信貸備忘錄
B.授信安排調(diào)整
C.定期監(jiān)控流程
D.問(wèn)題類授信客戶監(jiān)控報(bào)告
E.行動(dòng)計(jì)劃申報(bào)/查/審批流程

A.具有獨(dú)立的法人資格；自主經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算，在營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；
B.擔(dān)保公司（包括地方性和全國(guó)性）的注冊(cè)資本金必須在一億元人民幣以上，且必須是實(shí)繳資本；
C.擔(dān)保公司的主要管理人員應(yīng)具備一定的授信、風(fēng)險(xiǎn)管理和營(yíng)銷等金融從業(yè)資歷和經(jīng)驗(yàn)，主要管理人員無(wú)不良記錄；
D.內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度健全；
E.在我行開(kāi)立基本存款賬戶或一般存款賬戶等。

A.預(yù)警信號(hào)清單
B.授信基本情況
C.審查、審批意見(jiàn)
D.定期監(jiān)控報(bào)告
E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況

A.足額（覆蓋本息及相關(guān)費(fèi)用）保證金
B.國(guó)債、本行存單
C.總行認(rèn)可的備用信用證、銀行承兌匯票、金融債券
D.一般質(zhì)量和價(jià)值：其他抵/質(zhì)押物，包括股權(quán)、工業(yè)用房地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備等。
E.較高質(zhì)量和價(jià)值：易變現(xiàn)的商用或民用房地產(chǎn)；出口退稅應(yīng)退未退帳戶托管證明，且授信金額不超過(guò)抵押品價(jià)值的70％。

A.主體資格情況
B.授權(quán)情況
C.資信及代償能力情況
D.印章及簽字情況
E.意愿表示情況

A、貼現(xiàn)
B、透支
C、保理
D、拆借和回購(gòu)
E、貸款承諾

A、遠(yuǎn)期信用證
B、中期流動(dòng)資金貸款
C、信貸證明
D、發(fā)債擔(dān)保
E、固定資產(chǎn)貸款