多項選擇題“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）原則要求金融機構：

A、了解其業(yè)務基本狀況和變化
B、了解其財務管理的基本狀況和變化
C、對大額資金的出賬須按照不同額度設限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準
D、對大額資金的走賬須按照不同額度設限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準


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1.多項選擇題合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

A.法律制裁
B.監(jiān)管處罰
C.重大財務損失
D.聲譽損失

2.多項選擇題《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人包括（）

A、商業(yè)銀行的董事
B、商業(yè)銀行的獨立股東
C、總行和分行的高級管理人員
D、有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員

3.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行管理評審應就以下（）方面提出改進措施并落實。

A、內(nèi)部控制體系及其過程的改進
B、內(nèi)部控制政策、目標的變更
C、與內(nèi)部控制有關資源的需求
D、內(nèi)部控制體系評價的結果

4.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價包括--。（）

A、過程評價
B、行為評價
C、結果評價
D、效果評價

5.多項選擇題表外授信包括（）

A、貸款承諾
B、票據(jù)承兌
C、信用證
D、貼現(xiàn)

6.多項選擇題操作風險管理政策的主要內(nèi)容有。（）

Ａ、適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構、權限和責任
Ｂ、操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序
Ｃ、操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求
Ｄ、應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務活動、業(yè)務程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求

7.多項選擇題下列關于在商業(yè)銀行操作風險管理中董事會的職責描述正確的是（）。

Ａ、制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策
Ｂ、審批及檢查高級管理層有關操作風險的職責、權限及報告制度
Ｃ、確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督
Ｄ、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險

8.多項選擇題銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（）

A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性
B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用
C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性
D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性

9.多項選擇題不良貸款遷徙率包括（）。

Ａ、次級類貸款遷徙率
Ｂ、可疑類貸款遷徙率
Ｃ、損失類貸款遷徙率
Ｄ、關注類貸款遷徙率

10.多項選擇題申請設立銀行業(yè)金融機構，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的（）進行審查。

Ａ、資金來源
Ｂ、財務狀況
Ｃ、資本補充能力
Ｄ、誠信狀況