判斷題申請資料原則上應(yīng)在受理當天進行傳遞,同城模式下,最長應(yīng)在2個工作日內(nèi)由受理機構(gòu)傳遞至一級分行信用卡中心。

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7.多項選擇題使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式幫助信用卡持卡人“套現(xiàn)”,以下哪些情況符合最低的刑事追訴標準()

A.累計交易金額200萬元
B.累計交易金額100萬元
C.造成金融機構(gòu)資金損失20萬元以上逾期未還
D.造成金融機構(gòu)資金損失10萬元以上逾期未還
E.造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上

8.多項選擇題發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似風險事件應(yīng)采取哪些措施?()

A.延遲資金結(jié)算
B.暫停銀行卡交易
C.立刻向公安機關(guān)報案
D.收回受理終端(關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口)
E.處罰商戶拓展人員

9.多項選擇題信用卡惡意透支可追究刑事責任應(yīng)同時符合以下條件()

A.以非法占有為目的
B.超過規(guī)定透支限額或期限
C.發(fā)卡行已進行了兩次催收
D.經(jīng)發(fā)卡行催收后超過3個月仍不歸還
E.無法聯(lián)系持卡人本人

10.多項選擇題龍卡信用卡催收策略制定的依據(jù)有()。

A.逾期時間長短
B.逾期金額大小
C.持卡時間長短
D.近期用卡情況
E.還款情況