多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,重大安全事故和風險事件實行一事一報,報告應遵循()原則。

A.真實性
B.及時性
C.全面性
D.有效性
E.保密性


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1.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,下列哪些屬于信用卡業(yè)務重大安全事故和風險事件?()

A.信用卡業(yè)務系統(tǒng)故障導致信用卡業(yè)務無法正常運營,中斷兩小時以上,或導致100名(含)以上的信用卡持卡人賬務出現(xiàn)差錯的事故
B.徽商銀行信用卡(含空白信用卡)被偽造5張以上,或偽造的信用卡內存款余額、累計透支額度在100萬元以上的事件
C.徽商銀行空白信用卡丟失、被盜搶的事件
D.利用虛假資料,或竊取、收買、非法取得他人信息一次性騙領徽商銀行信用卡100張以上的事件
E.冒用他人信用卡,累計損失金額在50萬元以上的事件

2.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,下列哪些屬于欺詐風險的防范與控制手段?()

A.嚴格資信審查
B.加強業(yè)務人員和特約商戶的風險培訓
C.加強科技系統(tǒng)的應用能力
D.積極了解和研究相關欺詐風險變化及特征,及時提出預防措施
E.建立健全信用卡風險資產(chǎn)認定和核銷管理制度,保證信用卡風險資產(chǎn)能夠得到及時的確認及核銷

3.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,信用卡業(yè)務的風險主要包括()

A.操作風險
B.信用風險
C.市場風險
D.欺詐風險
E.國家風險

4.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,信用卡業(yè)務風險管理指標一般包括()

A.信用卡核準率
B.信用卡逾期不良率
C.信用卡申請欺詐率
D.信用卡逾期損失率
E.聯(lián)機交易差錯率

5.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,信用卡中心是徽商銀行信用卡業(yè)務風險的牽頭管理部門,主要工作職責為()

A.負責建立健全徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理體系,根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、市場競爭格局和自身發(fā)展戰(zhàn)略變化不斷調整和優(yōu)化風險策略
B.負責制定和完善徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理制度和業(yè)務流程,對信用卡業(yè)務新產(chǎn)品、新業(yè)務進行風險評估
C.負責監(jiān)測、指導、檢查和管理各分行信用卡業(yè)務風險管理活動,分析、評價和考核信用卡業(yè)務風險狀況
D.負責組織進行不良資產(chǎn)的催收管理,按照相關制度對不良資產(chǎn)進行處置
E.負責向監(jiān)管機構、有權機關或組織報送徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理相關信息

9.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務風險管理規(guī)定,信用卡業(yè)務風險管理應遵循()的風險管理原則。

A.全面管理
B.分工負責
C.逐步完善
D.責任追究
E.審慎、理性、穩(wěn)健

10.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風險管理規(guī)定,對于具備違規(guī)交易特征的商戶可疑交易,應采取以下哪些應急措施()

A.信用卡中心應立即向分支行下發(fā)《疑似風險商戶協(xié)查通知單》,要求分支行現(xiàn)場調查并且在收到分支行調查結果后應于2個工作日內出具處理意見
B.對于違規(guī)情節(jié)較輕的,應要求分支行對商戶進行警示教育,督促商戶交回相關交易憑證,并將該商戶列為關注監(jiān)控對象
C.對于已被列為關注監(jiān)控對象的商戶,三個月內如再次發(fā)生違規(guī)交易,應要求分支行立即終止收單業(yè)務合作,收回pos機具并督促商戶交回相關交易憑證
D.違規(guī)情節(jié)較為嚴重或特別嚴重的,應要求分支行立即終止收單業(yè)務合作,收回pos機具,督促商戶交回相關交易憑證,并視情況向公安部門和聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室報送案件線索
E.商戶因確認欺詐或被認定為高風險商戶等原因被撤機處理后,卡中心商戶交易監(jiān)控員應在5個工作日內將該商戶的相關資料報送至中國銀聯(lián)不良信息共享系統(tǒng),并更新維護黑名單