A.堅持實事求是的原則
B.堅持公開、公平、公正的原則
C.堅持與一般違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、危害程度相適應(yīng)的原則
D.堅持重在預(yù)防、教育為主
E.實行處罰和教育相結(jié)合的原則

A.爭議款項過高
B.退款交易過多
C.退款額過高
D.拖欠退款額過高
E.交易額過高

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機具的使用情況是否正常，機具有無故障或毀損
C.商戶POS機具的使用地址是否與簽約時的裝機地址一致
D.商戶POS機具的數(shù)量是否和簽約時一致
E.商戶的經(jīng)營狀況是否正常，經(jīng)營范圍是否和營業(yè)執(zhí)照注冊范圍一致，財務(wù)狀況是否正常

A.商戶財務(wù)報表（法人企業(yè)）
B.商戶銷貨清單（個體工商戶）
C.商戶近三個月的完稅證明
D.商戶近三個月的水電費繳費證明
E.商戶營業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

A.商戶實際經(jīng)營情況包括經(jīng)營時間、經(jīng)營范圍、經(jīng)營名稱等與營業(yè)執(zhí)照注冊情況不符，且無合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實際經(jīng)營活動的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機構(gòu)終止協(xié)議的真實原因的，表明商戶有可能因風險原因被前收單機構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場所，沒有經(jīng)營場所和貨品，員工也非常少的，說明商戶申請受理銀行卡的真實意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營了一段時間，但沒有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營范圍不符的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營地址非常偏僻，遠離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營，或是經(jīng)營、辦公環(huán)境簡陋的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑

A.基本情況
B.經(jīng)營情況
C.財務(wù)情況
D.收單經(jīng)驗
E.信用狀況

A.合法合規(guī)性
B.持續(xù)穩(wěn)定性
C.管理規(guī)范性
D.條件具備性
E.真實合理性

A.電話催收錄
B.信函郵寄記錄
C.催收系統(tǒng)中記錄的催收管理工作事項
D.上門催收通知及回執(zhí)
E.催收記錄表

A.負責制定分行信用卡催收管理實施細則，組織落實分行年度信用卡不良透支余額控制計劃，評價和考核支行信用卡不良透支余額控制情況
B.負責組織落實和監(jiān)督指導(dǎo)支行做好上門催收、案件報送、法律訴訟等屬地催收的日常催收管理工作
C.負責分行信用卡催收管理檔案的統(tǒng)一歸口管理
D.負責向所屬監(jiān)管部門和總行報送信用卡催收管理業(yè)務(wù)相關(guān)信息
E.負責對分行信用卡催收業(yè)務(wù)管理工作進行風險評估和分析，提出逾期透支控制措施和建議，對存在問題進行風險提示

A.負責制定、修訂信用卡催收管理制度，科學制定和調(diào)整催收策略，不斷健全全行信用卡催收業(yè)務(wù)管理體系和業(yè)務(wù)流程
B.負責監(jiān)督和指導(dǎo)分行信用卡逾期透支催收工作，組織開展對分行信用卡逾期透支總體控制情況及信用卡催收管理職責履行情況的檢查和考核評價工作
C.負責通過短信、郵件、電話和信函等集中催收的方式向逾期持卡人進行催收
D.負責向中國人民銀行、銀監(jiān)會和中國銀聯(lián)等有權(quán)機關(guān)或組織報送信用卡催收管理業(yè)務(wù)相關(guān)信息
E.負責對全行信用卡催收業(yè)務(wù)管理工作進行風險評估和分析，提出逾期透支控制措施和建議，對存在的問題進行風險提示