多項(xiàng)選擇題根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)汽車分期風(fēng)險(xiǎn)管理制度,下列屬于合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入基本條件的是()

A.經(jīng)工商行政管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記并年審合格的企業(yè)法人資格
B.有固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,組織機(jī)構(gòu)健全,經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范
C.財(cái)務(wù)狀況良好,有一定的資金實(shí)力
D.信譽(yù)良好,無不良信用記錄
E.在徽商銀行開立基本或一般個(gè)人結(jié)算賬戶


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)人行下發(fā)的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》,收單機(jī)構(gòu)在銀行卡受理協(xié)議中,應(yīng)當(dāng)要求特約商戶履行以下哪些基本義務(wù)()

A.基于真實(shí)的商品或服務(wù)交易背景受理銀行卡,并遵守相應(yīng)銀行卡品牌的受理要求
B.按規(guī)定使用受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)和收單銀行結(jié)算賬戶,不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動(dòng)
C.妥善處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證,保障交易信息安全
D.不得因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取或變相收取附加費(fèi)用,或降低服務(wù)水平
E.不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)條線違規(guī)積分管理規(guī)定,對(duì)于一般違規(guī)行為,應(yīng)根據(jù)不同發(fā)現(xiàn)渠道,分別予以積分,積分標(biāo)準(zhǔn)包括()

A.信用卡業(yè)務(wù)人員自查發(fā)現(xiàn)一般違規(guī)行為并即時(shí)糾正的,經(jīng)直接管轄機(jī)構(gòu)(信用卡業(yè)務(wù)人員本人所在支行、部門)核實(shí)后,不予積分
B.直接管轄機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為的,按照應(yīng)計(jì)分值的50%進(jìn)行積分
C.分行檢查發(fā)現(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為的,按照應(yīng)計(jì)分值的100%進(jìn)行積分
D.總行檢查發(fā)現(xiàn)分行、支行信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為的,按照應(yīng)計(jì)分值的150%進(jìn)行積分
E.內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為的,應(yīng)按照應(yīng)計(jì)分值的150%進(jìn)行積分

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)條線違規(guī)積分管理規(guī)定,各分行零售銀行部為有權(quán)積分部門,具體職責(zé)為()

A.貫徹落實(shí)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的相關(guān)決策部署
B.依照積分管理職責(zé),對(duì)所轄信用卡業(yè)務(wù)員工一般違規(guī)行為進(jìn)行積分
C.對(duì)被積分信用卡業(yè)務(wù)員工的積分異議申請(qǐng)進(jìn)行審查
D.對(duì)所轄信用卡業(yè)務(wù)員工的積分減免申請(qǐng)進(jìn)行初審
E.權(quán)限內(nèi)其他積分管理事項(xiàng)

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)條線違規(guī)積分管理規(guī)定,對(duì)信用卡業(yè)務(wù)人員一般違規(guī)行為處理應(yīng)堅(jiān)持以下哪些原則()

A.堅(jiān)持實(shí)事求是的原則
B.堅(jiān)持公開、公平、公正的原則
C.堅(jiān)持與一般違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、危害程度相適應(yīng)的原則
D.堅(jiān)持重在預(yù)防、教育為主
E.實(shí)行處罰和教育相結(jié)合的原則

7.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定,各分支行需嚴(yán)格按照要求進(jìn)行商戶巡檢、回訪工作。在做好商戶服務(wù)的同時(shí),加大風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查力度,風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)事項(xiàng)包括()

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機(jī)具的使用情況是否正常,機(jī)具有無故障或毀損
C.商戶POS機(jī)具的使用地址是否與簽約時(shí)的裝機(jī)地址一致
D.商戶POS機(jī)具的數(shù)量是否和簽約時(shí)一致
E.商戶的經(jīng)營(yíng)狀況是否正常,經(jīng)營(yíng)范圍是否和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)范圍一致,財(cái)務(wù)狀況是否正常

8.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)類型商戶,推廣人員應(yīng)積極收集商戶的相關(guān)資料作為商戶準(zhǔn)入審批的輔助證明材料,包括()

A.商戶財(cái)務(wù)報(bào)表(法人企業(yè))
B.商戶銷貨清單(個(gè)體工商戶)
C.商戶近三個(gè)月的完稅證明
D.商戶近三個(gè)月的水電費(fèi)繳費(fèi)證明
E.商戶營(yíng)業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

9.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定,推廣人員在商戶現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過程中,如發(fā)現(xiàn)商戶存在下列哪些可疑現(xiàn)象,應(yīng)做深入調(diào)查,排除潛在風(fēng)險(xiǎn)。()

A.商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況包括經(jīng)營(yíng)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)名稱等與營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)情況不符,且無合理解釋和必要證明的,表明商戶存在蓄意隱瞞其實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實(shí)原因的,表明商戶有可能因風(fēng)險(xiǎn)原因被前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場(chǎng)所,沒有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和貨品,員工也非常少的,說明商戶申請(qǐng)受理銀行卡的真實(shí)意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營(yíng)了一段時(shí)間,但沒有存貨或存貨很少;或商戶的存貨與登記的經(jīng)營(yíng)范圍不符的,表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營(yíng)地址非常偏僻,遠(yuǎn)離市中心,或是在私人住宅經(jīng)營(yíng)或辦公,或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營(yíng),或是經(jīng)營(yíng)、辦公環(huán)境簡(jiǎn)陋的,表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑

最新試題

某持卡人賬單日為15日,其于7月16日申請(qǐng)成功調(diào)整賬單日為5日,其新賬單日生效日期為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果信用卡持卡人不能進(jìn)行正常刷卡消費(fèi),則可能的原因不包括()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某持卡人賬單日為15日,其于7月8日申請(qǐng)成功調(diào)整賬單日為5日,其新賬單日生效日期為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

貸記卡五級(jí)分類口徑,逾期31-60天(含),對(duì)應(yīng)逾期階段是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

貸記卡五級(jí)分類口徑,逾期1-30天(含),對(duì)應(yīng)逾期階段是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

貸記卡五級(jí)分類口徑,逾期121-150天(含),對(duì)應(yīng)貸款風(fēng)險(xiǎn)類別是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某持卡人賬單日為15日,其于7月14日申請(qǐng)成功調(diào)整賬單日為5日,其新賬單日生效日期為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶首次申辦徽商銀行信用卡公務(wù)卡金卡授信3萬元,次年申辦個(gè)人普卡一張授信40000元,持卡人申請(qǐng)調(diào)額的最高可調(diào)額度是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

持卡人通過徽商銀行信用卡自助設(shè)備還款,還款到賬時(shí)間一般為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)中,()是辦理后不可以進(jìn)行撤銷的。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題