多項選擇題哪些賬戶應(yīng)納入重點監(jiān)控，從對賬方式和頻率上加強對賬力度（）。

A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶
C.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶
D.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶


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1.多項選擇題單位現(xiàn)金支取范圍（）

A.職工工資、津貼
B.根據(jù)國家規(guī)定頒給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金
C.各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出
D.向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款

2.多項選擇題哪些屬于現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)活動（）

A.現(xiàn)金調(diào)繳與運送
B.出納機具管理
C.假幣收繳與管理
D.上門收款

3.多項選擇題關(guān)于營業(yè)廳現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域管理，正確的說法是（）

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域應(yīng)設(shè)置聯(lián)動門，具備防尾隨功能。營業(yè)期間出入聯(lián)動門時，現(xiàn)金區(qū)內(nèi)、外門不得同時打開
B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域禁止存放與業(yè)務(wù)無關(guān)的物品，但現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員可以將個人財物、箱包帶入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域，只要不影響上崗
C.網(wǎng)點對外營業(yè)期間現(xiàn)金區(qū)當班柜員（含現(xiàn)金授權(quán)人員）不少于2人
D.維修人員進行維修必須在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域外進行，若必須進入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域進行維修或施工的應(yīng)盡量安排在營業(yè)后進行

4.多項選擇題關(guān)于現(xiàn)金尾箱寄存，做法正確的是（）

A.寄存的現(xiàn)金尾箱應(yīng)落雙鎖、落一次性封簽、標識正確清晰
B.交付押運公司人員前，應(yīng)認真核對押運公司人員身份及車輛信息
C.在與押運公司人員辦理交接過程中，網(wǎng)點應(yīng)派一名柜員再次對尾箱落鎖、落一次性封簽進行檢查核對，并對次日需出庫尾箱做好備注工作
D.交接雙方核對尾箱數(shù)量、編號和封簽的完整無誤后，分別在對方尾箱交接登記簿上簽收

5.多項選擇題以下關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)，說法正確的是（）

A.現(xiàn)金收付款項和賬務(wù)必須日清日結(jié)，不得拖延
B.現(xiàn)金清分可采用分行集中清分或網(wǎng)點清分，分行集中清分，應(yīng)堅持雙人清分，相互監(jiān)督；網(wǎng)點清分，由網(wǎng)點柜員在現(xiàn)金區(qū)監(jiān)控下清分
C.每日營業(yè)終了，經(jīng)辦柜員檢查當日業(yè)務(wù)是否處理完畢，整理尾箱現(xiàn)金、業(yè)務(wù)憑證，清點和核對尾箱現(xiàn)金庫存是否與系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符；業(yè)務(wù)主辦匯總核對柜員尾箱、機構(gòu)庫尾箱個數(shù)；管庫員核點金庫庫存是否與系統(tǒng)數(shù)據(jù)及相關(guān)登記簿相符
D.辦理現(xiàn)金沖正，應(yīng)堅持“現(xiàn)金先沖賬后補賬”，并經(jīng)會計主管審批。授權(quán)人員應(yīng)嚴格審核現(xiàn)金沖正原因，隔日現(xiàn)金沖正必須換人操作

6.多項選擇題客戶持可疑貨幣進行冠字號查詢，查詢受理機構(gòu)和再查詢受理機構(gòu)不得有（）行為

A.無正當理由不受理客戶申請，未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢
B.妨礙人民銀行工作人員調(diào)查、處理涉假糾紛
C.辦理查詢的程序不符合本操作規(guī)程規(guī)定
D.自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供應(yīng)商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結(jié)果不實

7.多項選擇題根據(jù)單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金收支相關(guān)規(guī)定，下列可以支取現(xiàn)金的是（）

A.一般戶
B.住房基金專戶和社?；饘?br /> C.基本戶
D.證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶

8.多項選擇題下列哪些文件為單位的有效開戶證明文件（）

A.醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證
B.宗教事務(wù)管理部門的批文
C.事業(yè)單位登記證書
D.社會團體登記證書

9.多項選擇題現(xiàn)金長短款的處理正確是（）。

A.發(fā)生長款不得侵吞，短款不得自賠不報，不得以長補短
B.凡系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)點間調(diào)撥現(xiàn)金發(fā)生錯款，調(diào)入網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)差錯時，調(diào)入和調(diào)出網(wǎng)點均應(yīng)認真查明原因，確定為調(diào)出網(wǎng)點差錯，錯款由調(diào)出網(wǎng)點處理，無法確定的，由調(diào)入網(wǎng)點處理
C.現(xiàn)金出納人員發(fā)現(xiàn)經(jīng)管的現(xiàn)金出現(xiàn)長短款應(yīng)自行查找，不需要向主管及分管行領(lǐng)導(dǎo)報告
D.內(nèi)部錯款的查找方法，可分為查賬找證法和現(xiàn)金查找法

10.多項選擇題關(guān)于特殊殘缺污損人民幣兌換要求，下列敘述正確的是（）。

A.殘損人民幣持有人對營業(yè)網(wǎng)點認定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣
B.持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定。持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘損人民幣到營業(yè)網(wǎng)點進行兌換
C.兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分
D.不予兌換的殘損人民幣，直接收繳，經(jīng)辦機構(gòu)需開具收繳證明給原持有人